..:: ارائه شده توسط وب سايت سرفیل ::.. ‏ .:: www.SerFil.me ::.
بر اساس داستاني واقعي
چيزي که نميدوني تو رو توي دردسر نميندازه
چيزي که ازش صد درصد مطمئني اما در اصل در اشتباهي تو رو توي دردسر ميندازه
چيزي که ازش صد در صد مطمئني اما در اصل در اشتباهي تو رو توي دردسر ميندازه مارک توين
سلام فرانک، خانم و بچه‌ها خوبن؟
بهتر نيست وارد کار اوراق قرضه خزانه‌داري يا سهام بشي؟
،در اواخر دهه‌ي هفتاد
.آدم با بانکداري، پول زيادي به جيب نميزد
يک کار کسل کننده بود
!با يه مشت آدم بازنده
يا بيمه مي‌فروختن، يا حسابداري ميکردن
...البته بانکداري کسل کننده بود
اما بخش اوراق قرضه بانک که ديگه فاجعه بود
...ميدونين اوراق قرضه چيه ديگه
وقتي بچه‌ي بي‌ريختتون پونزده سالش شد بهش اوراق قرضه ميدين
که وقتي سي ساله شد يه صد دلار سرمايه داشته باشه
!کسل کننده
البته تا اينکه "لوئيس رنري" از طريق کمپاني برادران سالومان وارد صحنه شد
شايد اون رو نشناسين
ولي اين آقا زندگي شما رو بيشتر از جمع .مايکل جوردن، آيپاد و يوتيوب تغيير داد
آقايون، اجازه هست يکم پول پارو کنيم؟ اجازه هست دوستان؟ نظرتون چيه؟
اون موقع خود لوئيس نميدونست ،اما با يک ايده‌ي ساده
.بانکداري رو تا ابد تغيير داده بود
وام مسکن با پشتوانه رهني
"يا با برچسب خصوصي "ام.بي.اس
: يک وام مسکن معمولي اينطوريه
نرخ ثابت، مدت سي سال. کاملا مسخره با سود خيلي کم. صحيح؟
...اما
،اگه چندهزارتاشون رو در يک گروه جمع بکنين
سود عايد شده براي بانک چند برابر ميشه ...اما ريسکش همچنان کمه، چونکه
اينا وام مسکن هستن و کيه که قسط وام خونه‌ش رو نده؟
رتبه‌ اعتباري اين نوع وام چيه؟
رو داره AAA اين وام، رتبه‌ي
اين دقيقا همون چيزيه که صندوق بازنشستگي !ايالت ميشيگان دنبالش ميگشت
بيست ميليون دلار ميخرم - بيخيال، سر کيسه رو شل کن -
!بيست و پنج ميليون
و اينطوري، پول سرازير شد
و براي اولين بار، بانکدار به جاي قهوه خونه به رقاصخونه رفت
خيلي زود، بخش‌هاي سهام و پس انداز به حاشيه کشيده شدن
بانک‌ها داشتن ساليانه پنجاه، صد، دويست ميليارد دلار از وام‌هاي مسکن
و اوراق بهادار ديگه در مياوردن
و امريکا هم متوجه نشد که همون بانکداري کسل کننده .تبديل به صنعت شماره يکش شد 0
،و بعدش، تقريبا سي سال بعد در 2008
.همه چيز، سقوط کرد
شرکت "بير استيرنز" در چرخه نابودي قرار داشت .و شرکت "فد" هم ميزان فروشش رو دستکاري کرده بود
در نهايت، وام مسکن با پشتوانه رهني لوئيس رنري تبديل به هيولايي شد که اقتصاد دنيا رو متلاشي کرد
و هيچ متخصص يا رهبر يا مسئولي نميدونست که قراره همچين اتفاقي بيوفته
حدس ميزنم اکثر شما هم نميدونين که واقعا چه اتفاقي افتاده
آره ميدونم يک سري کلمات رو حفض کردين ...تا کسي فکر نکنه اسگلين، اما
!موسسات مالي ما قوي هستند
ولي چند نفري ميدونستن که اين اتفاق قراره بيوفته
،وقتي تمام دنيا مشغول جشن گرفتن بود چندتا آدم عجيب و غريب چيزي ديدن که هيچکس نديده بود
من نه. من عجيب غريب نيستم خيلي هم باحالم اما... به زودي همديگه رو دوباره مي‌بينيم
اين آدماي عجيب غريب، اون دروغ بزرگ در قلب اقتصاد رو ديدن
اونم با استفاده از روشي که بقيه‌ي : آدماي احمق ازش خبر نداشتن
.تحقيق کردن
...در اواسط دهه 1930
بازار مسکن در سرتاسر کشور سقوط کرد
تقريبا به اندازه هشت درصد
...و نگراني اصلي از اين بود که اين اتفاق وقتي رخ داد که يک عده قسط‌هاي وامشون رو ندادن
...يک سري
نشانه‌هاي خاص و کاملا قابل شناسايي وجود داشت
بعنوان مثال
ميدونستي يکي از نشانه‌‌هاي اصليش اينه
که ارزش خونه ها کاهش پيدا ميکنه
اما به دروغ ميگن که ارزشش در حال بالا رفتنه
من هميشه با تنها بودن راحتتر بودم
فکر ميکنم شايد به خاطر چشم شيشه‌ايم باشه
چشمم رو در يک بيماري در کودکيم از دست دادم
باعث ميشه از مردم فاصله بگيرم
قيمت ها به سرعت در حال افزايشن
آمار الان هم از دهه 30 به بالاترين حد خودش رسيده
نه، نميدونستم
آخه... هه... هه... هه... سال 1933
چهارمين سال بحران بزرگ اقتصادي
.بازيت معرکه بود پسر حتي مربي هم گفت
ميشه بريم خونه؟
توي تعاملات اجتماعي هميشه شکست ميخوردم
حتي وقتي ميخواستم از يکي تعريف بکنم هم خراب ميکردم
.مدل موهات خيلي قشنگه خودت کوتاه ميکنيش؟
بله؟
...نه، من
...معذرت ميخوام
.همينطوري دارم حرف ميزنم زنم بهم گفته بايد با بقيه بيشتر حرف بزنم
به نظر کار خوبي مياد
خب استخدام ميشم؟ واقعا فکر ميکنم ميتونم بهتون توي سرمايه‌گذاري کمک کنم
آره... آره... معلومه
...تو - ديويد هستم -
.پس ميرم يه ميز پيدا کنم چيزي هست که بخواين روش کار کنم؟
آره
ميتونين بعدا بهم بگين
...آيا... آيا... آيا
...فکر ميکني عجيب بود وقتي که
...امم
صنعت تکنولوژي در سال 2001 سقوط کرد
و همزمان ارزش بازار مسکن در سن خوزه
...پايتخت تکنولوژي دنيا
بالا رفت؟
...عجيبه - نه، نه -
بازار مسکن هميشه با ثبات و ريسک کم بوده
همه اينطوري فکر ميکنن
...ازت ميخوام برام
...بيست تا از پرفروشترين وام‌هاي مسکن رو
ميخواين بدونين 20 پرفروشترين وام‌هاي مسکن کدوما هستن؟
نه، نه، نه، ميخوام بدونم توي اوراق قرضه، چه نوع وام هايي هست
ميگم... مگه توي اون اوراق قرضه
اون اوراق قرضه از چندين و چند هزار وام مسکن تشکيل نشده؟
...چرا
ميرم سراغش، دکتر بري
پسر خيلي خوبيه
...از هرکي ميخواين بپرسين همه ميخوان باهاش کار کنن
...ولي به محض اينکه يک مشکلي پيش اومد
.تا تونست من رو تحقير کرد درست مثل پدرم
...مي‌بينين که خودم دارم اين حرفا رو ميزنم و
ببخشيد دير کردم. تاکسي گير نيومد
...اينجا رو داشته باشين
...ديروز رفتم سراغ يه بانکدار
قراره قانع کنمش که توي يک سرمايه گذاري همکاري کنه
ولي به جاش به خاطر چک‌هاي بي محل بانکش بهش گير دادم
چون مشتري‌هاي اون بانک بايد حداقل ده دوازده تا چک بنويسن
تا بانک بهشون بگو که چک ها بي محل شدن
...و اين مرتيکه
داره همينطوري با کلاهبرداري از مردم ميلياردي به جيب ميزنه
و منم هي عصبانيتر شدم و ازش پرسيدم
: به چشماش نگاه کردم و گفتم
چطوري با اينکه ميدوني داري سر مردم کلاه ميذاري شبا خوابت مي‌بره؟
ميدونين اون چکار کرد؟ گذاشت و رفت
ناهار رو ول کرد و رفت و هيچي هم نگفت
اين ديگه چه کاريه؟ حالا کي کسخله؟
من؟ يا اين مرتيکه؟
.که همينطوري ميذاره و ميره يعني اون کسخل نيست؟
سعي ميکنه من رو از خودم منزجر کنه - ما چندين بار راجع بهش صحبت کرديم -
!کون لقش - نميتوني همينطوري بياي و کل جلسه رو خراب کني -
يعني چي؟ من که جلسه رو خراب نکردم
جلسه رو خراب کردم؟ - آره -
کار تو چيه؟
توي بخش اجناس هستم
!موفق باشي
...مارک
ميدونم ضربه سختي خوردي
ميخواي راجع بهش صحبت بکني؟
من راجع به اون قضيه صحبت نميکنم
...گوشي
...گوشي دستت بايد جوابش رو بدم
!شرمنده
...برام مهم نيست پورتر
يارو داره نونش رو با کلاهبرداري در مياره چقدر ميتونه اينکارو ادامه بده؟
!خدافظ همگي
،اين 30 روز ديرکرد داره اون يکي 60 روز
عدم پرداخت به موقع
عجب ارقامي
...گيرشون انداختم
سي روز ديرکرد در پرداخت
شصت روز؟ خداي من
تا حالا همچين چيزي نديده بودم
سي روز تاخير
تمام روز از جاش تکون نخورده
هر چند روز يه بار اينطوري ميشه
از وقتي من رو استخدام کرده باهام صحبت نکرده
مايکل، چطوري رفيق؟
يه چيز خيلي جالب پيدا کردم
آفرين مايکل. هروقت يه چيز جالب پيدا کردي ما هم کلي پول در آورديم
ميخواي سهام کجا رو بخري؟
نه، نه، نه، ميخوام روي بازار مسکن فروش رهني بکنم
واقعا؟ اما بازار مسکن که خيلي ثابته
: گرينسپن اخيرا گفته که بازار حباب نداره و قسطهاي پرداخت نشده هم خيلي کمن
بگو يک دقيقه ديگه ميام
!دوباره بگو
ببين... گرينسپن اشتباه ميکنه
بعيد ميدونم واقعا بخواي اينکارو بکني
ولي بعضي مواقع بي اعتنايي ميکني و خودت رو دست بالا ميگيري
.راست ميگم. گرينسپن اشتباه ميکنه ...نميدونم ميخواي من چطوري
ببين مايکل
شرکت "مترو کاپيتول" چهار سال پيش وقتي که فقط يه دکتر بودي
و فقط يک مقدار ارث بهت رسيده بود ازت حمايت کرد
و از اون موقع هم همه امون کلي سود کرديم پس بهتره که به همون خريد و فروش سهام بچسبي
...من رو که ميشناسي ...من، من
دنبال سود ميگردم. هرجايي که بشه پيداش کرد
حقيقت اينه که
اين اوراق بهادار ضمانت شده
پر از وام هاي ريسکي با نرخ بهره‌ي زياد هستن
...و وقتي که بهره‌هاي اين وام‌ها در سال 2007 افزايش پيدا بکنن
مردم از بازپرداختشون عقب مي مونن
و اگه بيشتر از 15 درصد از پرداختشون عقب بمونن کل اوراق بهادار بي ارزش ميشن
.مايکل، يه نفسي تازه کن بعدا دوباره باهم صحبت ميکنيم
لاورنس خواهش ميکنم اينطوري جلوم رئيس بازي در نيار
،اوراق بهادار ضمانت شده ...وام‌هاي بي‌کيفيت، قسط
همه‌ي اينا گيجتون کرده مگه نه؟
باعث نميشه حوصلتون سر بره؟ يا فکر کنين اسگلين؟
خب بايدم همينطور باشه
وال استريت عاشق استفاده از عبارت هاي پيچيده‌ست تا شما گيج بشين و فکر کنين فقط اونا از پس اين کارا برميان
...يا حتي بهتر از اون
شايد اينطوري کلا بيخيالشون بشين
در نتيجه مارگوت روبي در يک وان حمام پر از حباب اومده تا براتون توضيح بده
اساسا، وام‌هاي مسکن لوئيس رينري براي بانک‌هاي بزرگ خيلي سودآور بودن
چندين ميليارد دلار از فروش اين وام ها با نرخ بهره 2 درصد سود کردن
ولي بعد يک مدت ديگه کسي براي وام دادن بهش پيدا نکردن
چون خونه‌ها و آدم هايي که درآمد کافي براي خريدشون داشته باشن هم محدود هستن. درسته؟
درنتيجه بانک‌ها شروع کردن به پر کردن اين اوراق قرضه با وام‌هاي ريسکي تر
ممنون هندريک
اينطوري ميتونن به پول در آوردنشون ادامه بدن. درسته؟
راستي، اين وام‌هاي ريسکي "وام‌هاي بي‌کيفيت" هستن
"براي همين وقتي عبارت "وام‌هاي بي‌کيفيت !شنيدين، بگين : لعنتي
دوستمون مايکل بري متوجه اين قضيه شد
که اين اوراق قرضه
بودن، در اصل دروغ و توخالي هستن AAA که ظاهرا 65درصد
پس حالا ميره تا اوراق بهادار رو فروش رهني بکنه
که يعني بر ضد بازار مسکن شرط ببنده
افتاد؟ آفرين
حالا گمشو
.چيز زيادي طول نميکشه تا يکي ديگه هم متوجه اين قضيه بشه بايد همين الان وارد عمل بشيم
از کجا ميدوني اين اوراق بهادار بي ارزش هستن؟
مگه همشون پر از چندين هزار وام نيستن؟
خوندمشون
تو خونديشون؟ - آره -
هيچکي اونا رو نميخونه به جز وکيلايي که اونا رو پيشنويس ميکنن
بعيد ميدونم خودشونم بدونن چکار کردن
بازار مسکن روي اين وام‌هاي بد رفته بالا
يک بمب زمانيه و منم ميخوام فروش رهني بکنمش
از چه طريقي، مايکل؟
براي وام هاي مسکن هيچ قرارداد بيمه‌اي وجود نداره
اين اوراق خيلي با ثبات هستن
...لاورنس
...من اينکارو ميکنم
يک بانکي رو پيدا ميکنم که برام اين گزينه رو ايجاد کنه
...بعدش
مي‌خرمش
من اين کارو نميکنم
اين هر پولي نيست. پول حرومه
!ببخشيد
بذار اين رو ازت بپرسم : چه شرکتي با مشتري‌هاش بدرفتاري ميکنه و بازم موفق ميشه؟
..."باشه حالا به جز شرکت "گلدمن
بدون اينکه دليلش رو به کسي بگه
وقتي بچه بود رفت تا قوانين شرعي و عرفي يهودي رو ياد بگيره
.اونش مهم نيست اما يک روز، خاخام دليلش رو به مادرش گفت
پاول پسر خوبيه و مارک هم توي آموختن تورات و تلمود يک دانش آموز ممتازه
پس مشکل کجاست خاخام؟
دليل اينکه مارک انقدر تلاش ميکنه
!توي کتاب خدا دنبال تناقضات ميگرده
چيزي هم پيدا کرده؟
چند سال بعد، مارک شرکت سرمايه گذاري خودش رو توي وال استريت تاسيس کرد
توي فهميدن اينکه کي دروغ ميگه استعداد زيادي داشت
و از رو کردن دست آدماي کلاهبردار هم اصلا نمي ترسيد
ولي بعدش يک اتفاق بد براي مارک رخ داد و دنياش رو از اين رو به اون رو کرد
و باعث شد تا کل ايمانش به سيستم رو از دست بده
گوشي
.سينتياست تا بيست دقيقه ديگه ميرسم دفتر
سلام عزيزم
...مشاورت تماس گرفت !دوباره اونکارو کردي
.آخه تاکسي گير نيومد بايد چکار ميکردم؟
!من نگرانتم مارک
حداقل رفتم تو جلسه
طوري رفتار ميکني که انگار بايد تمام اشتباهات توي دنيا رو درست بکني
خيلي خب - خيلي عصبي هستي -
ميدوني چيه؟ !من يه آدم بد و عصباني هستم
.ولي اينجا اوضاع فاجعه‌ست عزيزم باورت نميشه مردم چقدر کلاه همديگه رو بر ميدارن
و همه هم طوري راه ميرن انگار نه انگار که اتفاقي افتاده
!نميدونن داره به کونشون گذاشته ميشه
ميدوني چي براشون مهمه؟ فوتبال براشون مهمه
يا بازيگر زني که رفت کلينيک ترک اعتياد
من فکر ميکنم بايد دارو بخوري
نه، نه. ما قبول کرديم که دارو روي کارم تاثير منفي ميذاره
.تو از وال استريت متنفري شايد وقتشه که بازنشسته بشي؟
من عاشق شغلمم - !تو از شغلت متنفري -
من عاشق شغلمم - خيلي بدبختي -
!من عاشق شغلمم! عاشق شغلمم نازنينم
!مارک
روزي نيست که بابت اتفاقي که افتاد ناراحت نباشم
ميدونم تو هم همچين حسي داري ولي هيچوقت نشون نميديش
ميدونم چقدر با برادرت صميمي بودي
رفيق
کجا رفتي رفيق؟
داداش؟
هر روز فکر ميکنم که بالاخره امروز راجع بهش صحبت ميکني
ميشه حداقل به تغيير دادن اين اوضاع فکر کني؟
باشه باشه عزيزم، ميدوني چيه؟ ...بهش فکر ميکنم، اما حقيقتش
سينتيا، من واقعا حالم خوبه
هوي يارو! نه، نه اين تاکسي منه
!اين تاکسي منه! تاکسي خودمه
بچه پررو - کس کش -
بعدا باهات تماس ميگيرم
ميخوام "سوآپ نزول اعتبار" روي وام هاي مسکن بخرم به عبارتي، شرط بندي کردن روي اين نکته که] [کساني که وام مسکن گرفتن نتونن قسط هاشون رو پرداخت کن
...سوآپي که در صورت پرداخت نشدن
.قسط هاي اين وام ها، سودش به ما برسه
ميخواين ضد بازار مسکن شرط ببندين؟ - بله -
چرا؟
اون اوراق بهادار تنها در صورتي بي ارزش ميشن که چندين ميليون امريکايي قسط هاشون رو پرداخت نکنن
همچين اتفاقي در تاريخ نيوفتاده
عذر ميخوام دکتر بري، اما اين به نظر يک سرمايه گذاري احمقانه مياد
...بر اساس احساسات غالب بازار و بانک ها و فرهنگ عامه
بله، اين يک سرمايه گذاري احمقانه‌ست
اما همه در اشتباهن
!عجب
،اينجا وال استريت هستش دکتر بري اگه ميخواين همينطوري پول بهمون بدين، ما هم قبولش ميکنيم
تنها نگراني من اينه که وقتي ،اين وام‌ها شکست خوردن
ميخوام مطمئن باشم
که بانک قدرت پرداخت پول من رو داشته باشه
ببخشيد، جدي ميگين؟
،شما ميخواين ضد بازار مسکن شرطبندي بکنين اونوقت نگران اين هستين که ما پولتون رو نديم؟
بله درسته
ببين، بعيد ميدونم شانسي داشته باشه
بازار مسکن خيلي باثباته
دانلود فیلم و سریال بدون سانسور ‏.:: www.SerFil.me ::. @SerFil
دکتر بري، ما حاضريم در صورتي که اوراق قرضه بهاشون رو از دست بدن، سودش رو به شما ارائه بديم
اما در صورتي که ارزش بازار مسکن بالا بره
شما هم بايد به ما ماهيانه قسط بدين
قابل قبوله، دکتر بري؟
بله مشکلي نيست
من شرح اطلاعات
شش اوراق بهادار تضميني رو ميخوام بهتون نشون بدم
اکثرشون رهن‌هاي بدون مشکل هستن
دکتر بري، مشکلي نيست
ما حاضريم بهتون پنج ميليون دلار سوآپ نزول اعتباري براي اين وام هاي مسکن بفروشيم
ميشه بکنينش صد ميليون دلار؟
قطعا که ميشه صد ميليون دلار بکنيمش
باهاتون تماس ميگيريم و يک سري فرم ها رو براتون ارسال ميکنيم
از اين ليوانها خوشم مياد. ميشه يکيشون رو براي پسرم ببرم؟ - بله البته -
ممنونم
!دو تا بردارين
امکانش هست دويست ميليون دلار اعتبار بخرم؟
امکانش هست ولي آيا مطمئن هستين؟
البته که ميتونيم
،ما پروژه هاي مختلف انجام ميديم ...از جمله باغباني و
اين اوراق قرضه رو مايلم تا
.هي دام چقدر ولخرج شدي اضافه حقوق رو که تازه سه ماه ديگه ميدن
ما امروز دويست ميليون دلار اعتبار سوآپ نزول روي اوراق بهادار مسکن فروختيم
.خريدارش يک مدير سرمايه گذاري از کاليفورنيا بود اصلا باورت ميشه؟
!پول پارو کرديم حاجي
نميدونستم ميشه روي اوراق بهادار هم سوآپ خريد
!الان ميشه. ما براش درست کرديم
احتمالا يارو يک تختش کمه
ميخواي بياي پيشمون؟ آره؟
جرد
راجع به قراري که رندال با يکي از اين مديراي سرمايه گذاري گذاشت شنيدي؟
رندال؟ کس نگو
يارو تازه کاره. مطمئنم خالي ميبنده
نه واقعيه
گفتم که دوباره همديگه رو مي بينيم
متاسفانه يه جايي مثل اينجاست که عمرا واردشون بشم
!بعد کار هيچوقت با اين احمقا نميرم بيرون !دوستاي من باکلاسن
ظاهرا يارو دويست ميليون دلار اعتبار سوآپ نزولي خريده
رندال هم قرار رو بست. باورت ميشه؟
يکي دويست ميليون دلار روي وام هاي مسکن فروش رهني کرد؟
تازه اين فقط با بانک "دويچه" بود
ميگن با نصف بانکاي شهر معامله کرده
در مجموع چقدر؟
يک و سه ميليارد دلار
!چي؟
اين که تمام سرمايه‌ي "ساين" هستش
مايکل، واقعا کارت من رو مضطرب کرده
لاورنس، اين تمام سرمايه‌ي ما نيستش
و من مطمئن نيستم که متوجه اين قرار شده باشي
اين يک امر مسلمه
مايک، من خودم رو به چشم استادت مي بينم
ولي شرکت ما با اين سرمايه گذاري موافق نيست
واضحه؟ - لاورنس -
من توي انتخاب پروژه هاي سرمايه گذاري، استقلال تام دارم
ميتوني قراردادمون رو بخوني
!لازم نکرده قراردادمون رو بزني تو سرم
قرار بر اين بود که ديوونه بازي در نياري
اين ديوونه بازي نيست
برعکس کاملا منطقيه
پس يعني ما تا زمان سقوط ارزش اوراق قرضه بازار مسکن قراره بهشون قسطي پول بديم؟
...به عبارت ديگه
قراره چندين و چند ميليون دلار از دست بديم قبل اينکه اتفاقي که تا حالا نيوفتاده، بيوفته؟
!صحيح
سوآپ روي بازار مسکن؟ - ديوونه شدي؟ - من پولم رو پس ميگيرم - بازار مسکن کاملا باثباته -
سلام مارک باوم - سلام کتي -
کار من نبود. امروز عصر يک کار شخصي داشتم - من پرستارت نيستم -
،اگه داري براي "مارک و سالي" پول در مياري منم مشکلي ندارم
شنيدم حامله شدي
منتظر حامله شدن هستيم
...مرسي که پرسيدي و - کارت درسته -
توي خايه‌م يک توده پيدا کردم
ميرم اسکن بکنمش
کاشف به عمل اومد که من يک بيماري به اسم "اپيديديم" دارم
که در اصل دور خايه حلقه زده
و زيرش يک کيسه داره
...اونجا يک اپيديديم خيلي بزرگ دارم
تقريبا خودش اندازه‌ي يک خايه‌ست
...گوش کنين بچه ها، سينتيا
سينيا ازم ميخواد کار اينجا رو ول کنم و توي ورمونت هتل راه بندازم
ايول! عاشق اينم که مارک باوم رو بعنوان يک هتلدار ببينم
چه چيز خفني در بياي
مارک قبول نکرد تا جلوي سرمايه دارهاي بزرگ سر خم بکنه
"براي همين مجبور شد تحت حمايت "مورگان استنلي شرکت سرمايه گذاري خودش رو راه بندازه
تيم کوچيکش نشونه‌ي عدم اعتمادش به سيستم بود
به خدا ديوونه اين
ميگه اين شغل من رو ناراحت ميکنه
ولي وقتي ناراحتي، خوشحالي
وقتي ناراحتم، خوشحالم
بني دنيل - بلدي کلوچه درست کني؟ -
حسابدار مارک
بلدي لباس رو بشوري؟ تخت رو مرتب کني؟ - بسه ديگه -
پدر بني در جووني به قتل رسيد
اونم مثل مارک، راجع به اين قضيه صحبت نميکنه
من راجع بهش صحبت نميکنم
سينتيا شوخي بردار نيست. واقعا ميتونه براي رفتن به ورمونت قانعش کنه
اصلا اون بود که مجبورم کرد کت شلوار بپوشم
پورتر کالينز، پاروزن المپيک سابق که از دانشگاه "براون" مدرک گرفت
توي شرکت قبلي باوم هم باهاش کار کرد و نميتونست بفهمه چرا هيچکس به حرفاي باوم گوش نميکرد
چون هميشه ايده هاي خوبي داشت
جناب فکر کنم اشتباه گرفتين چون توي اين ساختمون يک باوم ديگه هم هست
و دني موسس، خوشبين ترين عضو گروه
و يک دلال حرفه اي، که به همين خاطر بقيه خوشبين بودنش رو تحمل ميکردن
پاي تلفن آدم عجيبي هستي. با يکي که اشتباه تماس گرفته خيلي زياد صحبت ميکني
يکي از بانک دويچه تماس گرفته بود و داشت راجع به فروش رهني اوراق بهادار بازار مسکن صحبت ميکرد
و وسط صحبتمون فهميدم که اشتباه گرفته
چون ميخواست با اون باوم که طبقه هشت هستش صحبت کنه
ميخواست اوراق بهادار مسکن رو رهني بفروشه؟
روزي پنج بار اشتباه با اينجا تماس ميگيرن
!بايد اسممون رو عوض کنيم
صبرکن، ميخواست اوراق بهادار مسکن رو رهني بفروشه؟
آخه کي ضد بازار مسکن شرط ميبنده؟
ـش چنده؟ABX
چيه؟ ABX - ارزش اوراق قرضه وام هاي مسکن با نرخ بهره‌ي زياد رو نشون ميده -
...ABX
چقدر پايينه! از سال گذشته سه امتياز کمتر شده. عجيبه
هيچي راجع بهش نشنيده بودم
اسم يارو چي بود؟ - جرد ونکت... ونت -
درسته! اين حرومزاده‌هاي خوش شانس تونستن
با يک تماس تلفني اشتباه، از يکي از بهترين معاملات تاريخ وال استريت بو ببرن
!بايد به خاطر همين قضيه بهم ده درصد ميدادن
اسمش جرد ونت بود
جرد ونت از بانک دويچه. خيلي هم مضطرب بود - اسمش شبيه لاشياست -
خيلي خب، سلام... چطورين؟ - بشينين -
خب آقاي ونت از بانک دويچه، قضيه چيه؟
با چند نفر راجع به اين معامله صحبت کردين؟ - خيلي کم -
اکثرشون هم به معامله علاقه نشون دادن
!رئيسم کونم رو جر ميده
ديوونه شدي جرد؟
!برو گمشو
!کون لقت
بهمين خاطر بهمون اشتباهي زنگ زدي و تمام اين اطلاعات رو گفتي؟
به نظر واقعا خيليا علاقه مندن - خيلي خب -
.چند نفري من رو آوردن سر جلسه تا فقط بهم بخندن شما هم همينطور؟
بهمين خاطر اومدين اينجا؟
.به اين خاطر نيومديم اينجا مارک هميشه اينطوريه
نشون بده چي داري
ببخشيد، بوي يه چيزي رو حس نمي کنين؟ - چي رو؟ -
اين بوي چيه؟ - ادکلن؟ -
...نه
!فرصت؟
...نه !پول
...من بوي پول رو حس ميکنم
کريس
!لعنتي - ببخشيد -
اين سمبل اوراق بهادار وام مسکن هستش
اوراق بهادار اوليه ساده بودن
که يکجا جمع ميشدن AAA چند هزار وام مسکن
و دولت امريکا هم ضمانتشون رو ميکرد
اما وام هاي جديد جديد فرق دارن
خصوصي هستن و از چندين لايه تشکيل شدن
لايه ريشه ي فرانسوي داشته و به معني "مقداري از يک چيز" هستش
بيشترين سود رو دارن AAA بالاترين وام هاي
هم کمترين سود B پايين ترين وام هاي
بگيرين، ميتونين سود بيشتري کسب کنين B اگه وام
اما ريسک بيشتري دارن و بعضي مواقع سقوط ميکنن
...کريس
از BB و B يک جايي اين وسط، اين وام هاي يک مقدار ريسکي تبديل به فاجعه شدن
سطل آشغال کجاست؟
...منظورم کمترين ارزش اعتباري
عدم تائيد درآمد وام گيرنده
...نرخ هاي قابل تغيير !و کلا چيزاي فاجعه باره
بهره هاي پيشفرض از يک درصد شدن چهار درصد، دوستان
و اگه به هشت درصد برسن که ميرسن
ارزششون رو کاملا از دست ميدن BBB خيلي از اين وام هاي
...و اين خيلي نزديک وايستادي
موقعيت شماست
داري ميگي با رسيدن به هشت درصد، اوراق قرضه سقوط ميکنن و الان چهار درصد هستن؟
درسته - اگه به هشت درصد برسه، قيامت ميشه -
دقيقا همينطوره - چرا هيچکس راجع بهش صحبت نميکنه؟ -
و کاملا از محاسباتش مطمئني؟
...نگاش کن
اين ماشينمه
چيته؟
.ماشين حسابمه. متخصص محاسباتمه !نگاش کنين
به نظرتون يک مقدار با بقيه فرق نداره؟ قيافش رو نگاه کنين
!چشماش رو نگاه کنين آخه يک راهنمايي مي کنم
!اسمش "يانگ"ـه
توي چين در مسابقات رياضيات اول شد
!حتي بلد نيست انگليسي صحبت کنه
آره از محاسباتش مطمئنم
حقيقتش اسمم جيانگه
و انگليسي هم بلدم
اما جرد دوست داره اين رو بگه چون اونطوري قابل اعتمادترم
و توي اون مسابقه رياضيات هم دوم شدم
پس داري بهمون شانس فروش رهني اين اوراق قرضه رو ميدي؟
چطوري؟
با يک چيزي به نام سوآپ نزول اعتبار
،مثل بيمه روي وام ها مي مونه ولي اگه سقوط بکنن ده به يک سود مي کنين
.حتي بيست به يک و از الان هم سقوطش شروع شده
ده به يک؟ بيست به يک؟ امکان نداره
و هيچکس متوجهش نيست
چون بانک ها دارن با دادن اين وام ها کلي سود به جيب ميزنن
اما صبرکن، تو براي بانک کار ميکني
،تو براي بانک کار ميکني شرط ميبندم که بودجتون چاق و چله باشه
بهتره راجع به بودجه ام صحبت نکنيم
اين چه حرفيه؟ چه پيرهن قشنگي، براي مردا درستش کردن؟
تو براي بانک کار ميکني؟
براي بانک کار ميکنم
اما مثل بانک فکر نميکنم
...بانک بزرگ و کوچيکش مهم نيست من دوست دارم پول در بيارم
باشه؟ بذارين اينطوري توضيح بدمش
من جلوي يک خونه ي در حال سوخته شدن ايستادم
و دارم بهتون ميگم که روش بيمه بخرين
از کجا ميدوني اين لايه‌هاي پايني اوراق قرضه انقدر ناجور باشن؟
اين قانوني نيست
هيچکسي نميدونه چي توشونه
هيچکسي نميدونه چي توي اون اوراق هست
بعضياشون رو ديدم که 65 درصد بهره روشون کشيده ميشد
مطمئنم اين اوراق 95 درصدشون پر از وام هاي بي کيفيت هستن
و نمره هاي فايکوي اونا زير 550 هستش
!شوخي ميکني
ميخواين ديگه ضربه آخر رو بزنم؟
،وقتي بازار يک وام رو به خاطر ريسکي بودنش نميخره فکر ميکنين ما باهاش چکار ميکنيم؟
!حدس بزنين
نميدونم. خودت بگو
...خيلي خب
فکر ميکنين ميذاريمشون کنار؟
نه، توي يک بسته ي متفاوت ميذاريمشون کنار يک سري وام آشغال ديگه که به فروش نرفته
CDO و ميذاريمش توي
- CDO CDO .آره -
يعني چي؟
که فروخته نشدن رو BBB و BB و B وقتي که وام هاي
برميداريم و ميذاريمشون کنار همديگه
،و وقتي که دسته به اندازه کافي بزرگ شد همه چيز برعکس ميشه
و بعدش اون کثافتايي که توي سازمان رتبه بندي کار ميکنن
با 92، 93 درصد خلوص ميدن AAA بدون هيچ سوالي، بهش رتبه ي
!خداي من - دوباره بگو؟ -
اوراق مبتني بر بدهي
فهميدنش مهمه، چون همين باعث شد تا بحران بازار مسکن
منجر به يک فاجعه‌ي اقتصادي در کل کشور بشه
آشپز بين المللي، "آنتوني بوردين" براتون دقيقتر توضيح ميده
خيلي خب، من سرآشپز يک رستوران بزرگ هستم و مشغول آماده کردن منوي يکشنبه شب
ماهيم رو جمعه سفارش دادم، که ميشه همون اوراق قرضه اي که مايکل بري فروش رهني کردشون
ولي يک سري از ماهي هاي تازه فروش نميره
دليلش رو نميدونم. مثلا مشخص ميشه
که ماهي ها اندازه دلفين ها باهوشن
خب حالا من چکار ميکنم؟
تمام اين ماهي هاي فروخته نشده که همون هستن رو بندازم تو سطل آشغال؟ BBB وام هاي
و ضرر بکنم؟
!عمرا
...از اونجايي که من يک سرآشپز بامهارت و بااخلاق هستم
تمام وام هايي که نميتونم بفروشم رو ميريزم توي خوراکم
.ديگه اون ماهي قديمي نيست يک چيز جديده
نکته مهم اينجاست که مردم بازم دارن همون ماهي رو ميخورن
CDO اين ميشه تعريف
نميدونم اصلا چطور همچين چيزي ممکنه
يعني داري ميگي تو اولين کسي هستي که متوجه اين قضيه شده؟
.يه لحظه صبرکن پس وام هاي مسکن عن سگه؟
هم عنه سگه که دورش رو عن گربه گرفته CDO
همينطوره
ها رفتار ميکنن CDO موسسات مالي طوري با اين که انگار به اندازه اوراق قرضه خزانه داري باثباتن
و ارزششون داره از دست ميره
نه امکان نداره. همين سال گذشته فقط پونصد ميليارد دلار وام مسکن فروخته شده
يعني سازمان هاي رتبه بندي، بانک ها، حتي خود دولت
يعني ميگي همشون پشت فرمون خوابشون برده؟
آره. کل سازمانم فکر ميکنه همچين چيزي محاله
بهم ميگن جوجه فوکولي
بهم ميگن پسر حبابي
بي ارزش ... A وام هاي
بي ارزش ... B وام هاي بي ارزش ... BB وام هاي
بي ارزش BBB وام هاي
و بعد اين همچين اتفاقي ميوفته
اين چيه؟
اين بازار مسکن امريکاست
ممنون - ترکوندي جرد -
کس نگو
خدافظ جرد
قضيه بو ميده
داره بازيمون ميده
داره بازيمون ميده. داره سرمون کلاه ميذاره تا اينطوري خودش پول به جيب بزنه
اگه حق با اون باشه چي؟
ميخواي که حق با اون باشه - !آره همينطوره -
بانک ها بهره هاي 25 درصدي روي کارت هاي اعتباري ميذارن
توي وام هاي دانشجويي اونقدر لاشي بازي در ميارن که تا ابد بايد قسطشون رو داد
: بعدش اين بابا مياد تو اتاق من و ميگه
همون بانک ها حريص شدن و بازار از دستشون در رفته
و من ميتونم از حماقتشون سود بکنم
معلومه که ميخوام حق با اون باشه
چطور ميتوني از اين يارو متنفر نباشي؟ خودت بهمون ياد دادي به همچين آدمايي اعتماد نکنيم
نميشه ازش متنفر شد. انقدر شفاف و خودخواهه که يک جورايي بهش احترام ميذارم
ازش ماشين ميخرم؟ نه
راجع به وام مسکن راست ميگه؟ بذار تحقيق کنيم. بذار تحقيق کنيم
: ببين، دو تا سوال خيلي ساده اينجا مطرحه
آيا حباب توي بازار مسکن به وجود اومده؟ و اگه آره، بانک ها تا چه حد در خطرن؟
و بايد سريع ته و توه قضيه رو در بياريم ،چون اگه يارو درست گفته باشه
هر کسخلي که دو ميليون داشته باشه ميره و رو همينا سرمايه گذاري ميکنه
راه بيوفتين
جي پي مورگن چيس، جي پي مورگن چيس
خيلي خب بسه، نميخواد انقدر بگي جي پي مورگن چيس
من يه حس خوبي دارم
ميدوني که اين فقط يک جلسه ست
مردم هميشه از اين جلسه ها دارن
قهوه ميخورن و ميرن سر جلسه
شرکت سرمايه گذاري برانفيلد؟ - بله -
سلام تد - کريس هستم. براي تد کار ميکنم -
من چارلي هستم. چارلي گلر - منم جيمي هستم. جيمي شيپلي -
ما براي شروع کارمون در پلتفرم معاملاتي شما لحظه شماري ميکنيم
بفرمايين بشينين
باشه
تد ازم خواست قبلش يک صحبتي با شما داشته باشم
اما من نتونستم سوابق بازاريابي شما رو پيدا کنم
ما اخيرا از شهر "بولدر" به اينجا نقل مکان کرديم
خب مدارک سرمايه گذارهاتون رو دارين؟
خب برانفيلد سرمايه خودش رو داره
پول خودمونه
ميشه بگين سرمايه اتون چقدره؟
البته. ما الان سي ميليون دلار داريم
اما چهار سال پيش فقط با صد و ده هزار دلار شروع کرديم
،پس همونطوري که مي بينين
اين يک سود خارق العاده ست
ما ميخوايم از شرکت جي پي مورگن قرارداد "ايزدا" رو بگيريم
تا بتونيم معاملات طولاني مدت هم انجام بديم
واقعا عاليه - آره -
:قرارداد ايزدا قراردادي که به سرمايه دارها اجازه ميدهد با شرکت هاي بزرگ معامله کنند و سرمايه گذاري هاي سنگين و مهمي انجام دهند که تازه کارهاي احمق اجازه ي انجام آنها را ندارند
يک سرمايه گذار بدون داشتن ايزدا عملا هيچگاه شانس سرمايه گذاري در معاملات سنگين مالي را نخواهد داشت
حرف نداره
ممنون
اما ميزان سرمايه ي شما براي گرفتن "ايزدا" کفايت نميکنه
تفاوتش چقدره؟
...تفاوتش
يک ميليارد و چهارصد و هفتاد ميليون دلاره
...پس
!خيلي زياده
اين ما رو بد جلوه ميده، درسته؟
اينکه نميدونستيم براي گرفتن ايزدا بايد چقدر سرمايه داشته باشيم
...امم
بهرحال خوب نيست
...اما
به سرمايه گذاريتون ادامه بدين
و وقتي به ميزان مورد نياز رسيدين باهامون تماس بگيرين
باشه؟
باشه - مرسي کريس -
روز خوبي داشته باشين - ممنون کريس -
لعنتي
آخه کدوم بي شعوري جلسه رو ميذاره ساعت 5:40 دقيقه ظهر؟
که حتي BEAR و B&A رفيق، بانک هاي جواب تماسمون رو ندادن
و حتي "مورکويا" هم مارو رد کرد - ميدونم رفيق -
اينم جزوه هاي بقيه ي کسخلايي که مثل ما همينجا جواب رد گرفتن
فکر کنم ديگه بيخيال ميشم
هنوز جوونم، ميتونم وارد يه کار ديگه بشم
.بعدشم دلم براي کلورادو تنگ شده علف اونجا نژادش بهتره
آقايون، بايد برين
بله الان ميريم
اينجا رو ببين. اينجا رو ببين
يارو ميگه بازار مسکن يک حباب بزرگ داره
خب اين قسمت کاملا واقعي نيست
ما جزوه ي حباب بازار مسکن جرد ونت رو توي لابي بانکي که بهمون جواب رد داد پيدا نکرديم
حقيقت اينه که يکي از دوستاي چارلي بهش گفته بود
و منم راجع بهش توي مجله ي "گرند سنترال" خوندم
اين باورنکردنيه
اصلا باورم نميشه
يارو ميگه سود سوآپ نزول اعتباري
براي اوراق بهادار تضميني وام مسکن ده به يکه
و کل بازار مسکن به زودي سقوط ميکنه
براي جيمي و چارلي، پيش بيني سقوط بازار مسکن !شيرين ترين خبر ممکن بود
کارشون رو از توي گاراژ جيمي شروع کرده بودن
اونم با صد و ده هزار دلاري که جيمي با ماهيگيري در آورده بود
استراتژي سرمايه گذاريمون ساده بود
،مردم دوست ندارن راجع به اتفاقات بد فکر کنن بهمين خاطر احتمال وقوعشون رو دست کم ميگيرن
استراتژيشون ساده و زيرکانه بود
هرچي که اون گفت
جيمي و چارلي متوجه شدن بازار گزينه هايي که فکر ميکنه هيچوقت اتفاق نميوفته رو خيلي ارزون ميفروشه
براي همين وقتي اشتباه ميکردن، ضررشون هم کم بود ...و وقتي درست اقدام ميکردن
زياد سود ميکردن
ظرف چند سال، 110 هزار دلار رو تبديل به 30 ميليون دلار کردن
و بعدش وقت رفتن به نيويورک بود و تا الان که اوضاع زياد خوب پيش نرفته بود
حالا اين به چه دردمون ميخوره؟
هيچ بانکي بهمون "ايزدا" نميده
دستمون بسته ست
امکان نداره بتونيم وارد همچين معاملاتي بشيم
بايد با "بن" تماس بگيريم
!زنگ بزن بن
بن ريکر" سابقا بعنوان دلال براي شرکت "چيس" در سنگاپور کار ميکرد"
و آخرش با نفرت تمام از کارش استعفا داد
همسايه ي جيمي توي کلورادو بود و
و موقع بيرون بردن سگاشون، باهم آشنا شدن
اما بن خيلي منفي بود
فکر نميکرد که کل سيستم ساقط ميشه
!بلکه فکر ميکرد کل دنيا قراره متلاشي بشه
اين سالاد خيلي خوبه
تمام اين سبزي ها از باغچه ي خودمه
شما هم بايد باغچه خودتون رو راه بندازين
بعدش از کودهاي شيميايي هم استفاده نکنين
از خاکستر چوب و ادرار براي شکستن خاک و ايجاد مونونيترات استفاده کنين
!بذر گياه به زودي تبديل به ارز رايج ميشه
و اونم نه هر نوع بذري، بلکه فقط بذرهاي سالم و طبيعي
!براي خودتون باغچه درست کنين و مستقل بودن رو ياد بگيرين
بن توي بانک هاي بزرگ تجربه‌ي زيادي داشت
اما جيمي و چارلي حتي توي توالت !يک بانک توي منهتن هم نرفته بودن
اما بن ديگه تمام و کمال بيخيال دنياي بانکداري شده بود
متوجهي چي گفتم؟ - بذار يکم محاسبه بکنيم -
بعدش ميتونيم راجع به زنگ زدن به بن صحبت کنيم چي رو ميخواي محاسبه کني؟ -
آخه ما کي از اينکارا کرديم؟ - جدي ميگم آقايون -
بايد از اينجا برين - چشم -
يک لحظه - رفتيم. رفتيم -
حالمو بهم ميزنه. فقط وقت تلف کردنه
بيخيال! ميشه آروم بگيري؟
يک شهرک نوساز هست که 45 دقيقه بيرون از شهره
مارک ميخواد اول يه سري به اونجا بزنيم
اميدوارم سر راه رستوران کوبايي باشه
چون شنيدم غذاي کوبايي توي ميامي معرکه ست
لطفا وقتي من انقدر اعصابم خورده مزه نريز
!باعث ميشه ازت متنفر بشم
ايني که ميخوام غذاي خوب بخورم مزه ريختنه؟
سلام؟
دانلود رايگان جديدترين فيلم ها و سريال ها همراه با زیرنویس چسبیده و پخش آنلاین ‏.:: www.SerFil.me ::.
چي شده داداش؟ چي ميخواي؟
سلام. من دارم روي کسايي که 90 روز از پرداخت قسط وام مسکنشون عقب موندن تحقيق ميکنم
با آقاي "هاروي هامپسي" کار دارم
دنبال سگ صاحبخونم ميگردي؟
صاحبخونتون وام مسکنش رو تحت اسم سگش گرفته؟
!آره گمونم
صبرکن، نکنه اون مرتيکه قسط وامش رو نداده؟
چون من که کرايه ام رو دادم
خب بله، ايشون 90 روز ديرکرد دارن
بيخيال
مجبورم تخليه کنم؟
پسرم تازه مدرسش رو عوض کرده
من کن هستم - اسمت کنه؟ -
شما بايد با صاحبخونتون صحبت بکنين
...شرمنده که اطلاعات ديگه اي ندارم ولي شما
روز خوبي داشته باشين
جدي ميگم، قراره مشکلي پيش بياد؟
بايد باهاش تماس بگيرين
يک زنگي بهش بزنين
تقصير من نيست حاجي! من اجاره رو دادم
سلام؟
فکر کنم تازه از اينجا رفتن
فقط تلوزيون رو با خودشون بردن
!عجيبه
حتي پيشخون رو هم تميز نکردن
[آخرين مهلت براي پرداخت قسط]
مثل چرنوبيل مي مونه
اينجا تقريبا صدتا خونه هستش ولي نهايتا چهار نفر اينجا زندگي ميکنن
!خواهر و مادر
هفت ساعته اونجا نشسته
دستشويي رو چکار ميکنه؟ - شنيدم حمله عصبي گرفته -
بايد به حال خودش گذاشتش تا فکر کنه
دفتر دکتر بري
.نه، ايشون ترجيح ميدن که شما بهشون ايميل بزنين ...ببخشيد
سلام لاورنس
ما ابدا اعتمادي به قابليت تو در پيدا کردن ريز موقعيت هاي اقتصادي نداريم
پرواز کردي و اومدي اينجا که اين رو بهم بگي؟ چرا؟
همه ميتونن حباب رو توي بازار مسکن ببينن
،حقيقتش کسي نميتونه حباب رو ببينه بهمين خاطر هم اسمش حبابه
بازم فرقي نداره
هميشه نشونه هاش هست
تقلب در وام مسکن
از سال 2000 پنج برابر شده و ...ميزان پس انداز خانواده ها هم تقريبا صفره، اما
قيمت خونه ها در حال افزايشه، معنيش اينه که خونه ها بي ارزشن نه دارايي ها
...پس مايک بري از سن خوزه، يکي که
موهاش رو توي "سوپرکات" کوتاه ميکنه و کفش نمي پوشه
بيشتر از آلن گرينسپن و هنک پالسون حاليشه؟
با هنک صحبت نکردم، اما آره همينطوره
.دمت گرم داري بهمون تيکه ميندازي، مايک؟
!لاورنس، من تيکه انداختن بلد نيستم
بامزه بودن رو بلد نيستم
نميدونم چطوري جلوي مردم رفتار کنم
فقط از اعداد و ارقام سر در ميارم
مجموعا چقدر فروش رهني داشتي؟
...امم
1.3ميليارد دلار
و مابه‌التفاوت سود؟
...ما حدودا
هشتاد نود ميليون دلار بابتش ميديم
ساليانه البته، که عجيبه چون من اولين کسي بودم که همچين معامله اي انجام داد
.مطمئن باش که سود ميکني شايد زود وارد عمل شدم، ولي اشتباه نکردم
!فرقي نداره! فرقي نداره مايکل
داري روي چه سرمايه اي مديريت ميکني؟ 555 ميليون؟
ظرف شيش سال، تمامش از بين ميره
اونم به خاطر يک شرط
بهره قسط ها از نيمه دوم سال 2007 اضافه ميشن
و اکثرا از پرداخت قسطشون عقب مي مونن
تو اين رو ميگي
چقدر ميتونيم ظرف يک سال آينده اين پولي که سرمايه گذاري کرديم رو پس بديم؟
شايد سرمايه گذارها بترسن و بخوان بکشن کنار
خداي من، مايک
.هيچکس سرمايه اش رو بيرون نميکشه اصلا حماقت محضه
ظرف يک سال 17 درصد مياد پايين درسته ...اما اگه به من اعتماد بکنن که ميکنن
!هيچکس بهت اعتماد نداره
!هيچکس - چندتا ايميل به سرمايه دارهاي شرکت فرستادم -
...بهشون گفتم که... که
سرمايه گذاريمون روي بازار مسکن از نيمه دوم 2007 سوددهيش رو نشون ميده
و خيلي هم شفاف بودم
مردم سرمايشون رو خارج ميکنن
چرا؟ اين حماقت محضه
اگه ميزان سرمايه ي شرکت بيش از حد کاهش پيدا کنه
اونوقت قراردادهاي سوآپمون فسخ ميشن
و بعدش هرچي بمونه
رو بانک ها ميگيرن
صبرکن، قراردادها باطل ميشن؟
قراردادها باطل ميشن؟
!لعنتي
!مادر به خطا
...مايکل
پولم رو پس بده
مايکل، شنيدي چي گفتم؟ پولم رو پس بده
!پولم رو پس بده کثافت
!اي حرومزاده
بازار الان يک ذره کساد شده
همه همون اول خيلي هيجان زده بودن و الان يکم آروم گرفتن
اون خونه رو سالي که ساخته شد، 350 هزار دلار فروختم
دو سال بعدش، 480 هزار، بعدش حدود 18 ماه پيش هم 585 هزار دلار فروختمش
اين خانواده، سال پيش با 650 هزار دلار خريدنش
!واقعا همچين مبلغي رو پرداخت کرد سلام
دلش رو ميشکنه ولي بالاخره فراموشش ميکنه
چرا داره خونش رو ميفروشه؟
هيچکدومشون الان شاغل نيستن
به نظر خيلي باانگيزه ميان
ديگه به همون ميزاني که اينايي که اينجا زندگي ميکنن ميتونن انگيزه داشته باشن
اين خونه ي سمت چپ هم به نظرم باانگيزه هستن
چقدر آدماي باانگيزه اينجا زندگي ميکنه
فقط بازار يکم کساده. درست ميشه
خب، چکار بکنيم؟
اول بايد با همسرم تماس بگيرم
!اين بازار اصلا سقوط نميکنه
ميشه با يک دلال وام صحبت کنم؟ کسي هست که شما پيشنهاد بکنينش؟
بله حتما
.زنيکه بهتره ازم خوشش بياد !"ناسلامتي فرستادمش جزيره "کابو
مورگن استنلي قراره ما رو استخدام کنه؟
.نه، نه بانک صاحب شرکت سرمايه گذاري ماست
،ما براي بانک کار نمي کنيم فقط توي شرکت هاي مالي، سرمايه گذاري ميکنيم
ميخوايم راجع به وام هاي مسکن اطلاعات کسب کنيم
ماهيانه چند تا وام ميفروشين؟
نميدونم. تقريبا شيش تا
چهار سال پيش چقدر بود؟
ده... شايدم پونزده تا
من توي بار کار ميکردم، حالا قايق دارم
چندتا از اين وام‌ها، نرخ هاي بهره‌شون قابل تغييره؟
اکثرشون
آره، تقريبا نود درصد
سود اين بهره‌ها چند سال پيش به اوج رسيد
وام با نرخ بهره قابل تغيير معرکه ست
تا حالا شده به کسي وام تعلق نگيره؟
جدي ميگي؟
اگه نتونن وام بگيرن که يعني من تو شغلم خوب نيستم
حتي اگه پولي نداشته باشن؟
خب شرکت من صاحب يک وام "نينجا" هستش
يکي که درآمد يا شغل نداشته باشه هم بازم ميتونه ازمون وام بگيره
براي شرکت مهم نيست
اين مردم فقط خونه ميخوان و بعدش قسطشون رو هم به موقعش ميدن
شرکت هاتون توانايي اونايي که وام ميخوان رو بررسي نميکنن؟
اگه من جمعه عصر درخواست يک وام بکنم
بانک بزرگ تا دوشنبه عصر، وام رو ارائه ميده
شرکت منم همينطور
ميشه يه لحظه صبر کنين؟ - آره -
نميفهمم... چرا دارن اعتراف ميکنن؟
اعتراف نميکنن - دارن پز ميدن -
مردم ميدونن که دارن چه نوع وامي ميخرن؟
تمرکز من روي مهاجرهاست
،وقتي بدونن به زودي قراره بي خانمان بشن زير هر کاغذي که لازم باشه رو امضا ميکنن
نه سوالي مي پرسن و نه نرخ بهره ها حاليشونه
تو هم روي مهاجرها تمرکز ميکني؟
حقيقتش اعتبار اونا اونقدرا هم براش بد نيست
ببين، من سراغ همه جورش ميرم
من با فروش يک وام که نرخ بهره‌اش تغيير نکنه، دو هزار دلار در ميارم
ولي ميتونم با فروش يک وام با نرخ بهره قابل افزايش تا ده هزار دلار هم به جيب بزنم
باور کن هيچوقت بدون استريپر سوار بنز سري 7 نميشم
هيچکس اعتبار مثبت نداره ولي همشون به اندازه کافي پول نقد دارن
فکر کنم يکجا خونده بودم که وارن بافت اين حرف رو زده بود [ميلياردر خودساخته ي امريکايي]
وارن بافت کيه؟
منظور از استريپر همون رقاص هاي توي کلاب هستن
...لختن
سينه هاشون ديده ميشه
استريپرها؟ - آره -
ميشه ما رو بهشون معرفي بکنين؟ - بله -
!معلومه
.من هميشه ميتونم وام با نرخ بهره قابل تغيير بگيرم من يک پيمانکار خصوصي هستم
!شرمنده، صدات رو نميشنوم
.من هميشه ميتونم وام با نرخ بهره قابل تغيير بگيرم من يک پيمانکار خصوصي هستم
و به شرکت هايي که وام ميدن شغلت رو ميگي؟
مي‌نويسم : روانشناس
ميتوني بهم دست بزني - هميشه؟ -
فقط توي وي.آي.پي
نه، نه، ميگي هميشه وام با نرخ‌ بهره‌ي قابل تغيير ميگيري
و براي خريدن يک خونه، بيشتر از يک وام گرفتي؟
همه اينطوري هستن
حداقل اينجا - ببخشيد، چي؟ -
همه اينطوري هستن. حداقل اونايي که اينجا کار ميکنن
اينطوري فقط پنج درصد به بهره اضافه ميشه
خب البته قيمت ها تغيير نکردن، درسته؟
آره ولي يک چيز موقتيه
ميشه انقدر تکون نخوري؟ بازم پولت رو ميدم
شرمنده، اما تنها نيستيم
خيلي خب ببين، اگه قيمت خونه ها نره بالا
اينطوري نميتوني سرمايه‌ت رو بيشتر بکني
و وقتي که
،بهره هاي وامي که گرفتي اضافه بشن مجبور ميشي هرچي داري رو بدي
!بهره ها ممکنه تا دويست، سيصد درصد زيادتر بشن
جيمز ميگه سرمايم هميشه زيادتر ميشه
خب اون يه دروغگوئه
و احتمالا سر اين قضيه کلا در اشتباهه
دويست درصد؟
روي تمام وام‌هام؟
يعني چي تمام وام‌هات؟ فقط دو تا وام براي يک خونه گرفتي ديگه، درسته؟
من 5 تا خونه دارم
و يک آپارتمان
هي، واقعا يک حباب هستش
از کجا ميدوني؟
باور کن. با ونت تماس بگير
بخر NBS پنجاه ميليون دلار سوآپ از
روي چي؟ هستن BBB روي وام هاي جريبالدي که
مارک، مطمئني؟
آره، وقتشه که بگيم ريدن
کيا ريدن؟
!همه ريدن
عصباني ترين سرمايه گذار امريکا صحبت ميکنه
سلام. ببين، فقط يک سوال ديگه ازت دارم
چطوري داري کونمون ميذاري؟
...ميشه مودب تر هم بود، وني
جدي ميگم
سوآپ هات رو ميخريم ولي فقط به شرط اينکه بگي چطوري داري کونمون ميذاري
من کونت نميذارم. دارم مي بوسمت
وقتي دارم باهاش عشق ورزي ميکنم، به چشمات خيره ميشم
!بهترين معامله قرن رو دارم بهت تقديم ميکنم
چي به من ميرسه؟
آسونه. من الان ماهيانه 20 ميليون دلار حامل منفي دارم
و رئيس هام سعي ميکنن من رو اخراج کنن چون فکر ميکنن ديگه نميتونم کار بکنم
باشه؟
،اما اگه اين معامله جوش بخوره ديگه دست از سرم بر ميدارن
و درسته، سوآپ ها يک بازار نامعين دارن
براي همين خودم هر نرخي که بخوام رو براش تعيين ميکنم
،و روزي که براي خريد سوآپ بياين تا ميتونم ازتون پول ميکشم بيرون
و خودم رو ثروتمند ميکنم
،ولي خبر خوب اينجاست ويني که اين قضيه براي تو اهميتي نداره
!چون تو قراره خيلي بيشتر از من پول در بياري
اين چيزيه که من گيرم مياد
ميخواي بدوني چي گير تو مياد؟
!بستني، يک سرمايه گذاري تپل، موز و بادوم گيرت مياد
آب نبات هم گير من مياد
...و آره، اگه اين معامله واقعا جوش بخوره
آلبالو هم به من ميرسه
ولي سود اصلي رو تو ميکني
باشه، ميخرمش
ممنون
نظرت چيه؟
ميخواي برات قرارداد رو آماده کنم؟ - آره -
پنجاه ميليون ميخريم
BBB روي وام هاي گريبالبدي
،مدادهاتون رو تيز کنين منم قرارداد رو آماده ميکنم
کون لقت
!آره
خودشه
کلي شماره داره و منم هميشه فراموش ميکنم
ترجيح ميده به کدومشون زنگ بزنيم - فقط به يکيشون زنگ بزن ديگه -
مطمئن نيستم شماره ي اولي هست يا نه - حالا امتحانش کن -
باشه
بن ريکر
سلام بن. منم جيمي
جيمي، ميدوني که نبايد با اين خط تماس بگيري
بهت که گفتم
بذار شماره دوم از چهارده شماره رو امتحان کنيم
بن ريکر
بن، چرا اينکارو ميکني داداش؟ ...تو يک دلال بازنشسته هستي و
هيچکسي به تماس هات گوش نميکنه - پنجاه و دو ميليارد دلاره NSA بودجه ي -
و ميتونن در لحظه چندين ميليون تماس رو همزمان شنود بکنن فکر ميکني از اين قابليت استفاده نميکنن؟
...باشه قول ميدم که از
کلمات بن ريکر و بمب کثيف توي يک جمله استفاده نکنم
خداي من - شرمنده داداش -
بن ريکر
تونستي اطلاعاتي که برات فرستاديم رو بررسي بکني، بن؟
من چارلي هستم. منم اينجام
.سلام چارلي. آره بررسي کردمشون صبرکن
بن، هستي؟
آره
بذارين بهتون صادقانه بگم آقايون
که من رو زهر ترک کردين
اين يک چيز خوبه ديگه، درسته؟ يعني اينکه اين يارو ونت اشتباه نکرده
نه اشتباه نکرده
ايول
راجع به اين اوراق وامي توضيح بدين
چشم. ونت به اوراق وامي اشاره کرد
ما هم بررسي کرديم و تازه اوضاع بدتر از چيزيه که اون ميگه - اصلا با عقل جور در نمياد، بن -
حتي نميتونيم براشون مدل درست کنيم - هستش NBS صد برابر بزرگتر از -
دارن؟ AAA و رتبه‌ي نود درصدي
آره. بيشتر از نود درصد - باورنکردنيه -
اون اوراق وامي اي که ميخواين فروش رهني بکنينشون رو خوب بررسي کردم
.کارتون عالي بود يک مشت وام بي ارزش بودن
جيمي، آفرين
چي بگم؟ من توي آشغال پيدا کردن مهارت دارم
ها رو فروش رهني بکنيم BBB و BB ما ميخوايم که ريسکشون هم خيلي کمه
سودش هم 25 به 1 هستش
پس چرا با من تماس گرفتين؟ من ديگه تو اين کار نيستم
...ببين بن
به کمکت براي گرفتن ايزدا نياز داريم
،اگه مجوز تجاري بگيريم ميتونيم اين وام ها رو فروش رهني بکنيم
و ميدونيم که از وال استريت متنفري و ازت نميخوايم تو معامله رو انجام بدي
...فقط ازت ميخوايم که
بهمون کمک کني
تا پشت ميز، براي ما هم صندلي گير بياد
اين يک ميز خيلي کثيفه بچه ها
ببين بن، دولت اينجا به طرز فاجعه باري گند زده
و يک جوري، ما زودتر از بقيه متوجهش شديم
ميدوني؟ اين از اون فرصت هاييه که فقط يک بار در خونه آدم رو ميزنه
دارم فکر مي‌کنم
باشه. با بانک دويچه تماس مي‌گيرم
!ممنون، بن
اوه و بير. بانک بير چي؟ اونا هم محصولات نکوهيده‌اي دارن
باشه. بانک بير که با هر کسي معامله مي‌کنه
« به نيويورک خوش آمديد »
« بن ريکرت »
خب، ببينم مي‌تونم قانعشون کنم يا نه
.ممنون، نواه از طرف من از "جرد" تشکر کنم
فکر کردم مي‌تونيم بريم داخل رو ببينيم - آره، منم -
.حقيقت مثل يه شعره و اکثر مردم، لامصب از شعر متنفرن
(شنيده شده در يک مشروب‌فروشي در واشنگتن)
.سلام، مارک هستم مي‌خوام همين الان با ويني صحبت کنم
...فقط ازتون مي‌خوايم برامون توضيح بدين
،که چطوري ما رو سر کار گذاشتين ...چون طبق چيزي که ما اينجا مي‌بينيم
!ساختمون مورگان‌استنلي! سريع
مگه ما به يه صفحه‌ي نمايش متصل نيستيم؟
ميشه با يه نفر صحبت کنم؟
باشه، آره - منظورت چيه توي برج هستي؟ -
ويني، صدامو مي‌داري؟
مارک، صدامو داري؟ - آره، شنيدي؟ -
!تعداد وام‌هاي پرداخت‌نشده سر به فلک کشيده
هنوز کسي از بالاي ساختمون نپريده؟
چرا بايد بپرن؟ اوراق وام‌هاي بي‌کيفيت، ارزششون زياد شده
چي؟ - ونت تا پايان ساعت‌کاري، 1.9 ميليون وثيقه‌ي بيشتر مي‌خواد -
ونت ازمون خواسته وثيقه بفرستيم
معلومه چه خبره؟
نمي‌دونم، ولي بانک دويچه پشت خطه و منتظر پرداخته
!با ونت تماس بگير! با اون عوضي تماس بگير - !با ونت تماس بگير -
بگو گم بشه بياد اينجا
...يعني وام‌هاي بي‌کيفيت پرداخت نميشن
ولي اوراق قرضه‌ي بي‌کيفيت، که از وام‌هاي بي‌کيفيت ساخته شدن، ارزششون بيشتره؟
مي‌دونم. اونا تا قبل از پايان ساعت‌کاري 1.9 ميليون ديگه مي‌خوان
موسسات رتبه‌بندي چي؟ ..."موديز" و "استاندارد اند پورز"
اونا رتبه‌هاي اوراق وامي يا اوراق قرضه‌ي مسکن رو کاهش دادن؟
موسسات رتبه‌بندي چي ميگن؟ - هنوز همون رتبه‌ي هاي قبلي -
!هستن AAA نه، همه‌شون هنوز رتبه‌ي
!يعني چي
شوخيت گرفته؟ !گندشون بزنن، اي مادر قحبه‌ها
تا سهامي ميشن، فکر و ذکرشون !ميشه کل درآمد و اين مزخرفات
...مارک، فقط اين نيست
.ارزياب‌هاي ريسک مورگان‌استنلي اومدن اينجا کتي تائو" رو خواستن"
دارن قاتعش مي‌کنن ما رو مجبور کنه که سوآپ‌هامون رو بفروشيم
...ظاهراً، از کار انداختن 6 سال پرداختي بيمه
به اميد آخرالزمان مسکن سرمايه‌گذاري حساب‌شده‌اي نيست
کتي چي گفت؟
هنوز هيچي، مرتب داره مي‌پرسه اينم يکي از جهادهاي توئه يا نه
خب، ازت مي‌خوام خيلي آروم و خيلي مودب ...برگردي اون تو
!و به ارزياب‌هاي ريسک بگي که گم بشن
،و بعد توي "استاندارد اند پورز" بيا پيشم بايد با جورجيا صحبت کنيم
خيلي خب، باشه
،بگين اين جرد ونت پدرسوخته بيا اينجا مي‌خوام بزنم کله‌ش رو خرد کنم
...اه، آقايون
با مارک باوم صحبت کردم
!اون گفت: گم بشين
استاندارد اندر پورز موسسه‌ي رتبه‌بندي
هيچي نمي‌بينم
آه، چشم‌پزشکم هميشه سرش شلوغه
آخرش پيش هر دکتري که بهم وقت بدن ميرم و تمام صبحم به فنا ميره
...خب
خيلي خب
شرکاي فرانت‌پوينت
موسسه‌ي "استاندارد اند پورز" چه کمکي مي‌تونه بهتون بکنه؟
...خب، نمي‌فهميم چرا موسسات رتبه‌بندي
...رتبه‌ي اوراق قرضه‌ي بي‌کيفيت رو پايين نياوردن
در حالي که مشخصه وام‌هاي پايه‌شون پرداخت نشدن
،خب، افزايش تأخير در پرداخت يه عده رو نگران کرده
ولي اينا در مدل ما پيش‌بيني شدن
...پس
که اين طور؟
شما مطمئنين که وام‌هاي مسکن پايه در اين اوراق قرضه، وام‌هاي خوش‌حساب هستن؟
بله، اين نظر ماست - گزارش‌ها رو ديدين؟ -
به گزارشات سطح وام نگاه کردين؟
فکر کردين ما تمام روز اينجا چيکار مي‌کنيم؟
آخه، اونا به هر کسي که اعتبارسنجي شده و نبضش بزنه وام دادن
ببخشيد، آقا فکر کردي ما تمام روز اينجا چيکار مي‌کنيم؟
نمي‌دونم. براي همين اومديم اينجا - .اين چيزيه که من متوجه نميشم -
ما مرتب و مدام در حال بررسي هستيم
اگه اين اوراق قرضه اين قدر ...محکم و باپشتوانه هستن
تا حالا شده از رتبه‌بندي امتناع کني؟
!متوهم هستين - !جورجيا -
به هر يک از AAA تا حال شده از دادن رتبه‌ي اين اوراق کم‌ريسک امتناع کني؟
ميشه اسناد اين داد و ستدها رو ببينيم؟
من مجبور نيستم اين اطلاعات رو با شما در ميون بذارم، هر کسي که مي‌خواين باشين
.فقط سوالم رو جواب بده، جورجيا ...آيا در سال گذشته، شده که يک بار
گزارشي رو بررسي کني و به بانک‌ها که مي‌خواستن رو نداده باشي؟ AAA رتبه‌ي
،اگه ما رتبه‌اي که مي‌خوان رو بهشون نديم ميرن پيش موسسه‌ي "موديز"، آخر همين بلوک
،اگه باهاشون راه نيايم ميرن سراغ رقباي ما
،تقصير ما نيست فقط راه و رسم دنيا اينه
خداي من - آره، حالا متوجه شدين -
!از من نشنيده بگيرين
دارن بابت دستمزد، رتبه‌ي بالا مي‌فروشن
!يه موسسه‌ي رتبه‌فروشي
مي‌تونستين با درآمد کمتر به کارتون ادامه بدين
!از من نشنيده بگيرين
،و تصميمش با من نيست من يه رئيس دارم
شوخيت گرفته؟ - نه، شوخيم نگرفته -
واقعاً؟ بهانه‌ات همينه؟
...پس هر کسي که رئيس داره
.نمي‌تونه مسئول کارهاي کثيف و غيرقانوني باشه مگه تو چهار سالته؟
نه، من چهار سالم نيست
!آقاي باوم. نه، نيستم
و برام سواله، برام سواله که انگيزه‌ي شما چي مي‌تونه باشه
شايد به نفع شماست که رتبه‌ها تغيير کنن؟ شايد اين طوره؟
شما چند تا سوآپ نزول اعتبار دارين؟
دليل نميشه حرفم غلط باشه
نه، فقط دليل ميشه که دورو هستي
"ارزش شرکت "سايون
تأخير در پرداخت وام‌ها بالا رفته !ولي اوراق وامي باارزش‌تر شدن، باورنکردينه
ميدونيم. کاملاً برعکسه - باورنکردنيه -
،الان به يه دوست قديميم در بانک بير زنگ زدم حتي نمي‌دونست اوراق وامي چيه
آره، الان مجبور شدم 70 هزار دلار به حساب بانک بير و دويچه بريزم
...مثل اينه که دو بعلاوه‌ي دو بشه
!ماهي
!حيله است
وارد يه بازي از پيش تعيين شده شديم
،همه چيز رو از دست ميديم من مجبور ميشم برگردم پيش مامانم زندگي کنم
نمي‌تونم اين کارو کنم
خيلي خب، دو دقيقه‌ي ديگه نوبت پاکسازي روده دارم
.يه دقيقه صبر کن. وايسا، بن
!بن، ببين
يا بانک‌ها احمقن و نمي‌دونن چطوري ...اين اوراق وامي رو ارزش‌گذاري کنن
يا اين قدر کلاهبردار هستن که اوراق وامي هيچ ارزشي ندارن و اينا دارن مخفيش مي‌کنن
!به نظرم بايد سوآپ‌هاي بيشتري بخريم - چي؟ -
.بس کنين و پول رو پرداخت کنين، بچه‌ها ما يه قراري گذاشتيم
!اصلاً، نه
شوخيت گرفته لعنتي؟ ...اومدي اينجا سر ما رو
يعني جداً چطور روت ميشه؟
!نه، نه، نه - آره -
!واقعاً که باورم نميشه - تو گفتي رتبه‌ي اونا پايين مياد -
!نه، نه، نه
جدي ميگم، سالي يه بار پاکسازي روده کنين
!لعنتي - يعني کارت در اومده، عوضي -
تموم شدين؟
فکر کنم. آره - خداي من. فکر کنم از بس داد زدم يه عضله‌ي کمرم گرفت -
!وام‌هاي پرداخت نشده همين‌طور دارن زياد ميشن
ولي تو داري قيمت بيشتري براي اوراق قرضه ازمون مي‌خواي
.لطفاً اينو برام توضيح بده امکان نداره اين با عقل جور در بياد
امکان نداره شما اين سوآپ‌ها رو درست قيمت‌گذاري کرده باشين
الان يه دليل برام بيار که از اين معامله کنار نکشيم
مگه وقتي اين قرار رو گذاشتيم بهتون نگفتم ...که موسسات رتبه‌بندي، کميسيون بورس و اوراق
و بانک‌ها احمقن و از اين موضوع خبر ندارن؟ بهتون نگفتم؟
نگفتم؟ - چرا، گفتي. گفتي -
!خفه شو
حالا آتيش دامنشون رو گرفته و فکر مي‌کنن کبابشون پخته و شما غافلگير شدين؟
،اين حماقت نيست کلاهبرداريه
...تو تفاوت بين حماقت و خلاف رو بهم بگو
تا من زن دادشم رو بندازم گوشه‌ي زندان
!خنده‌دار بود خب - به گمونم متوجه نيستين نظام چقدر احمقه -
بله، يه اتفاقات مشکوکي در حال وقوعه
ولي باور کنين، محرکش حماقته
به خودتون نگاه کنين
مي‌دونين، شما خودتون رو ...آدم‌هاي بدبين به نظام جا ميزنين ولي
هنوز به اين نظام اعتقاد دارين، نه؟
من ندارم
خب، به جز ويني
و کي اهميت ميده؟
!اصلاً و ابدا - ببين -
يا حق با ماست و يا اشتباه خيلي خيلي بزرگي کرديم
و اگه در اشتباه باشيم، بايد کسي رو پيدا کنيم که ما رو از اين مبادله بيرون بياره
من يه ذره هم مطمئن نيستم که حق با ما باشه
...و... و اگه اشتباه کرده باشيم
کي بهمون ميگه؟ کي از اين چيزا سر در مياره؟ اصلاً با عقل جور در نمياد
به نظرم بايد بريم وگاس
وگاس چه خبره؟ - وگاس؟ -
لاس وگاس ديگه چه خبره؟
گردهمايي رهني‌سازي آمريکا ...هفته‌ي ديگه اونجا برگزار ميشه
،تمام فروشنده‌هاي اوراق قرضه و وامي وام‌دهنده‌هاي بي‌کيفيت و دلال‌هاي سوآپ اونجا ميان
...دارم بهتون ميگم
شرط شما عليه پول احمقانه است
وقتشه که بفهمين اين پول چقدر واقعاً احمقانه است
خدايا، من از وگاس متنفرم
.شنيدم غذاهاي وگاس خيلي خوب شده ديگه يه رستوران "نوبو" هم دارن
ميشه بس کني؟
لاس وگاس گردهمايي رهني‌سازي آمريکا
دانلود فیلم و سریال بدون سانسور ‏.:: www.SerFil.me ::. @SerFil
...به عبارتي - ...اگه اوراق قرضه گرون باشه يعني -
نمي‌دونم. پر از داراييه؟ - گرون يعني بالاتر از قيمت واقعيشه -
تو هواپيما نمي‌تونم بخوابم، براي همين تحقيق کردم - خب، بياين تمرکز کنيم -
هدف ما چيه؟
...که بفهميم اين بهترين معامله‌ي عمرمونه
يا اينجا همه يه چيزي مي‌دونن که ما نمي‌دونيم و قراره بدبخت بشيم
خب، وقتي با افراد بير ديدار مي‌کنين اينو يادتون باشه
يه ملاقات رو در رو براتون ترتيب ميدم
ايول - کجا؟ -
خداي من! پنج سال پيش، رهني‌سازي ...يه گردهمايي بازنده‌ها بود
شايد صد يا 200 نفر اينجا مي‌اومدن
بعد از سالانه 500 ميليارد دلار !اين طوري شلوغ ميشه
آدم‌هاي زيادي اينجا هستن که ظاهر شيک دارن، ها؟
انگار يکي يه ظرف مقاويي پر از سفيدپوست‌هايي که گلف بلد نيستن رو اينجا پخش کرده
اين دلقک‌ها کي هستن اصلاً؟ - آه، بي خيال، به نظرم نماي خوبي داره -
به طور خلاصه، ونت ميگه اينا کسايي هستن که عليه‌شون شرط بستيم
آره، از اين طرف. بياين کريس، سمت چپم. کريس، سمت چپم
!آقايون - کي فرصت مي‌کنيم با اين افراد نازنين رودررو صحبت کنيم؟ -
کريس، کارت ورودشون رو بهشون بده
اصلاً مي‌دوني کارت کي رو داري به کي ميدي؟
اول از همه، سفرتون چطور بود؟ حادثه‌اي نداشتين؟
حادثه‌اي نداشتيم - خيلي خب، من شش ساعته رسيدم -
...باشگاه رفتم، دو تا تخم‌مرغ آب‌پز خوردم
و با "هري دين استانتون" بلک‌جک بازي کردم
ممنون که خاطراتت رو تعريف کردي - خب؟ -
!ملاقات مي‌خوام باهاشون رودررو بشم
يادتون باشه، ما فقط براي جمع‌آوري اطلاعات اومديم
مي‌خوايم اطلاعات بدست بياريم، خب؟ نمي‌خوايم موضع فروشمون جار بزنيم
.خب؟ نمي‌خوايم کسي رو بترسونيم ميشه اين طوري باشين؟
،تو زبون درازي داري دوست داري ازش استفاده کني
ميشه چند روزي دهنت رو بسته نگه داري؟ - خيلي خب. خيلي خب -
آره، نگران نباش. حواسمون هست
خانم‌ها و آقايان
کسب و کار خوبه
سودها پابرجا هستن
و وام مسکن هنوز که هنوزه سگ بناي اين اقتصاده
بله، سال گذشته مجبور شديم در بخش وام‌هاي بي‌کيفيت ضررهايي رو متحمل بشيم
،ولي اون ضررها در حد همين 5 درصد باقي مي‌مونه
خب
...در بخش مسکوني
مارک، الان پرسش و پاسخ نيست
از اون بسته‌هاي نرخ متغير ...با سود کلاني که
!من يه سوال دارم، لطفاً
،آقا، پرسش و پاسخ بعد از سخنراني منه ولي انگار خيلي مشتاق هستي
چه کمکي از دستم برمياد؟ - متشکرم. حالتون چطوره؟
متشکرم - ...به نظر شما -
...احتمال يا امکانش وجود داره
که ضررهاي وام‌هاي بي‌کيفيت بيشتر از 5 درصد نشه؟
متشکرم
به نظرم واقعاً احتمال بسيار محتملي هست
خب، برمي‌گردم سر بحث بخش مسکوني
وقتي که بسته‌هاي نرخ متغير جديد رو ارائه بديم - ببخشيد -
بله، آقا
!صفر
...صفر درصد احتمال داره
که ضررهاي وام‌هاي بي‌کيفيت شما کمتر از 5 درصد باقي بمونه
!صفر
ببخشيد
ببخشيد، بايد اينو جواب بدم. سلام، عزيزم - حتماً ايشون از "بنک آو امريکا" هست -
نه، کار خاصي نمي‌کنم - بخش وام‌هاي بي‌کيفيت ما مشکلي نداره -
...خب داشتم مي‌گفتم، بخش مسکوني - بچه‌ها چطورن؟ -
...واکنش مشتريان به بسته‌هاي ما
.مارک باوم واقعاً اين کارو کرد وقتي وگاس بوديم اين کارو کرد
اين حرفو زد. گوشي رو جواب داد
حالا مي‌فهمين از دست اينا چي مي‌کشم
...برتا بدک نيست !ولي اين يوزي خيلي باحاله
کافيه اين ساز و کار اوراق وامي تا دو سال ديگه سرجاش باشه
تا اون وقت، کلي پول به جيب زدم و يه خونه توي اسپن مي‌خرم
...ولي نگران اين نيستي که
رهني‌سازي‌هاي پايه‌شون دچار مشکل بشن؟
...راحت ميشه فهميد تأخير در پرداخت
و بدحسابي‌ها !الان خيلي دارن زياد ميشن
ميشه اين قدر ضدحال نباشي، رفيق؟
نياورديمتون اينجا که راجع به کار صحبت کني، داداش
براي چي ما رو آوردين اينجا؟
آخه براي مصرف مهمات حتماً بايد يه مشتري همراهمون باشه
،مي‌خوايم چند تا تروريست رو نفله کنيم مراقب باشين، بچه‌ها
اين‌ها خيلي مشنگن - بازيچه هستن -
!همينه
بوم - آره، پسر -
!بايد تا جايي که مي‌تونيم سوآپ بخريم - فقط صبر کن، خب؟ -
،دوست دختر سابق برادرم براي کميسيون بورس و اوراق کار مي‌کنه الان بهم گفت توي شهره. خب؟
پس اگه ما از چيزي خبر نداشته باشيم شايد اون بتونه بهم بگه و ما رو مطلع کنه
تو هم برو طبقه‌ي همکف و ببين قيمت سوآپ‌ها چطوره
خب راستش، ما مي‌خوايم روي اوراق قرضه‌ي مسکن سرمايه‌گذاري کنيم
و مي‌خواستم بدونم کميسيون بورس و اوراق نگران اونا هست يا نه
مي‌دونم اجازه نداري جزئيات رو بهم بگي ولي به طور کلي
اوه، ما ديگه در مورد اوراق قرضه‌ي مسکن تحقيق و بررسي نمي‌کنيم
راستش، از وقتي که بودجه‌مون کم شده بررسي و تحقيق زيادي نمي‌کنيم
پس چرا اومدي اينجا؟ فکر کردم - از طرف کميسيون نيومدم -
با خرج خودم اومدم
دارم رزومه‌ام رو براي چند تا بانک بزرگ مي‌فرستم
راستي، برادرت چطوره؟
چطوري رزومه‌ات رو براي بانک‌هاي بزرگ فرستادي؟
آخه شما وظيفه‌تون نظارت بر بانک‌هاي بزرگه
بچه نباش، جيمي
بايد يه قانوني باشه که مانع اين بشه ...که بعد از کار کردن براي
يه ناظر مالي يکراست بري براي يه موسسه مالي کار کني، درسته؟
نه
هي
داگي
هي بيا اينجا. توي سيزارز چيکار ميکني؟ - اون توي گلدمن کار مي‌کنه -
فعلاً
رو BBB شايد بتونيم سوآپ سطح .با مبناي يک‌صدم 500 بهتون بفروشيم
دارين سوآپ‌ها رو طوري قيمت‌گذاري مي‌کنين انگار اوراق قرضه قراره بي‌ارزش بشن؟
.در حالي که ارزش اوراق قرضه داره بالا ميره واقعاً؟
دوره‌ي پرتنشيه - معلومه چه خبره؟ -
"ارزش شرکت "سايون
لوئيس، مي‌توني لطفاً فردا زودتر بياي؟
بايد موضع‌هاي قراردادي شرکت‌هاي اي.آي.جي و کانتري‌وايد و فردي مک رو تخليه کنم
...تا بتونيم مابه‌التفاوت سود
موضعِ فروش اوراق قرضه‌ي سوآپ‌ها رو پرداخت کنيم
مشکلي نيست، دکتر بري
دکتر بري
اگر سرمايه‌گذارها پولشون رو برداشت کنن چه اتفاقي براي شرکت ميفته؟
کارمون يکسره ميشه؟ - راستش نمي‌دونم -
ارزش اوراق قرضه پايين نمياد
قيمتشون تکون نخورده
...احتمالش هست که
در يک نظام کاملاً فريب‌کار هستيم
يا... شما در اشتباهين
البته
،ممکنه .منتها نمي‌دونم چطوري ممکنه
...به گمونم وقتي
...کسي در اشتباهه، هرگز
هرگز نمي‌دونه چطور ممکنه در اشتباه باشه
فردا صبح مي‌بينمتون - آره -
حتي بير هم قيمت‌هاش رو بالا برده
و مرتب اسم شرکتمون رو مسخره مي‌کنن و ميگن براون‌سوراخ
.آخه پول و شهرت لازم رو نداري ازشون به دل نگير
فکر نکنم ديگه حال و حوصله‌ي باشگاه رقص رو داشته باشم
فقط يه کم نوشيدني مي‌خورم
چند تا برنامه‌ي پولي تماشا مي‌کنم و براي فردا صبحمون پرواز رزرو مي‌کنم
ما يه معامله لازم داريم، درسته؟
،يه خريد که پولش رو داشته باشيم يه خريدي که اونا بهش دست رد نزنن
خب، چيکار مي‌تونيم بکنيم؟ ...مي‌تونيم
!AA وام‌هاي رتبه‌ي شرط ببنديم چي؟ AA اگه روي نزول وام‌هاي
کي همچين شرطي رو پس ميزنه؟
مي‌دونيم که ميگن به احتمال 95 تسويه ميشن AAA وام‌هاي
ولي در واقع، به احتمال 25 درصد تسويه ميشن
.بعضي‌هاشون به احتمال صفر درصد
اينم مي‌دونيم که اگه بيش از 8 درصدِ ...وام‌هاي پرريسک پرداختن نشن
وام‌هاي کم‌ريسک هم نزول مي‌کنن و ارزششون صفر ميشه
AA شرط مي‌بندم اين وام‌هاي هست B احتمال تسويه‌شون در واقع مثل
،کم پيش مياد من اين حرف رو بزنم ولي فکر کنم حق با چارليه
ببين، بن
...سودشون
.نيم درصده ولي اونا تمام رتبه‌ها رو بدون فکر کردن قبول مي‌کنن
AA شرط بستن عليه وام‌هاي برامون خيلي ارزون تموم ميشه
درست وقتي که داشتم فکر مي‌کردم شما دو تا پخمه هستين
هيچکس توي دنيا شرط نمي‌بنده AA عليه وام‌هاي
بانک‌ها فکر مي‌کنن يا نئشه‌ايم يا مخمون تاب برداشته
هر چقدر که بخوايم حاضرن بهمون سوآپ بفروشن
يه جورايي هوشمندانه ست
اين کاري بود که ما کرديم و به فکر هيچکس نرسيده بود
حتي باوم و بري هم به فکرشون نرسيد رو بخرن AA که موضع فروش وام‌هاي
ولي ما اين کارو کرديم
شرکت کوچيک براون‌سوراخ کپيتال
خب ما مي‌خوايم موضع فروش رو بخريم AA اوراق وامي
دست بردارين، چي تو سرتونه؟
چيزي تو سرم نيست، ما تازه وارديم فقط خيلي نئشه هستيم
ما مي‌خوايم 15 ميليون سوآپ بخريم AA براي وام‌هاي رتبه
متوجه نميشم
هر چقدر که بخواين مي‌تونين بخرين AA سوآپ وام‌هاي
AA چهل ميليون روي نزول وام‌هاي
داداش، هر چقدر بخواي بهت مي‌فروشم
.کاملاً متوجهم، باب مي‌فروشي؟
باشه، من که مشکلي ندارم
برين
!اين کارو نکنين !بس کنين
!بس کنين - چارلي -
!بس کنين. کافيه
چيه؟
هيچ مي‌دونين الان چيکار کردين؟
دست بردار، الان بهترين معامله‌ي عمرمون رو کرديم بايد جشن بگيريم
الان عليه اقتصاد آمريکا شرط بستين
آره که شرط بستيم - آره -
...و اين يعني - آره -
...اين يعني، اگه درست پيش‌بيني کرده باشيم
اگه درست فکر کرده باشيم مردم خونه‌هاشون رو از دست ميدن
مردم کارشون رو از دست ميدن
!مردم پس‌انداز بازنشستگيشون رو از دست ميدن مردم مستمري‌شون رو از دست ميدن
مي‌دونين از چيِ بانکداري متنفرم؟ مردم رو در ارقام خلاصه ميکنه
:اينم يه رقم
هر يک درصدي که بيکاري بالا ميره چهل نفر کشته ميشن
مي‌دونستي؟ - نه -
مي‌دونستي؟ - نه، نمي‌دونستم -
ما فقط هيجان‌زده‌ايم
فقط نرقصين
خيلي خب - کجا ميري؟ -
واي، الان خيلي ترسيدم
اولاً، امروز نمايشت عالي بود
معرکه بودي
متشکرم - زبون درازت يه افشاگره -
لطف داري
نگران بودي که شما و سوآپ‌هاتون رو به بازي گرفته باشن؟
خب، اين فرصتيه که با کسي که عليه‌ش شرط بستين، روبرو بشي
سعي کن زيادي درستکار نشي و يه کم گوش کن
.خيلي خب. باشه اين يارو کيه؟
يه عوضي تمام عيار
من مدير اوراق وامي هستم
مدير اوراق وامي؟ - بله. در هاردينگ‌ادوايزرز -
نمي‌دونستم در رابطه با اوراق وامي چيزي براي مديريت کردن وجود داره
اوه، خب
ما اوراق قرضه‌اي رو انتخاب مي‌کنيم که وارد فهرست اوراق وامي ميشن و دارايي‌ها رو زيرنظر مي‌گيريم
اکثر اوراق وامي "مريل‌لينچ" رو من انجام ميدم
تو نماينده‌ي سرمايه‌گذارها هستي يا مريل‌لينچ؟
سرمايه‌گذارها
واقعاً؟
آره - ...ولي -
مريل‌لينچ برات مشتري نمي‌فرسته ...مگر اينکه
وام‌هاي مريل‌لينچ رو توي اوراق وامي قرار بدي
سوال خوبيه
...بذار اين طور فرض کنيم که من و بانک مريل
رابطه‌ي خوبي داريم
تو رابطه‌ي خوبي با مريل‌لينچ داري؟
مدت زياديه با همديگه همکاري مي‌کنيم
...و اين اوراق وامي که تو مي‌سازي
...با بالاترين کيفيت هستن
و بيشترين ارزش رو دارن؟
کاملاً - کاملاً؟ -
اصلاً نگران اين هستي که عدم پرداخت وام‌ها افزايش پيدا کنن؟
من شخصاً هيچ ريسکي در معامله‌ي اين محصولات نمي‌بينم، مارک
خيلي خب
ببين درست فهميدم؟
بانک تو رو فرا مي‌خونه
وام‌هايي که مي‌خوان بفروشن رو بهت ميدن
،مشتري‌ها رو بهت ميدن پول بهت ميدن تا کسب و کارت رو ادامه بدي
دستمزد خوبي از اين بابت بهت ميدن
ولي تو نماينده‌ي سرمايه‌گذارها هستي؟
درسته؟
آره
ولي ما تو ساختمون مريل‌لينچ نيستيم
خب، پس کجايين؟ - ما در نيوجرسي هستيم -
بيست دقيقه اون‌ورتري
با هليکوپتر 5 دقيقه راهه
بسيار خب - بامزه است، نه؟ -
خيلي خنده‌داره
اوه، پسر
الانه که رئيست منفجر بشه
نه، اون قدر کنجکاوه که منفجر نميشه
وايسا، دوباره بگو
اوراق وامي الف، بخشي از اوراق وامي ب رو داره
،و اوراق وامي ب بخشي از اوراق وامي الف رو داره بعد هردوشون وارد اوراق وامي ج ميشن
آره، بهش ميگن اوراق وامي مجذور
اوراق واميِ اوراق وامي
خب؟
...و علاوه بر اون، اوراق وامي هست
که از طرف مقابلِ شرطي ساخته شدن که با سوآپ‌ها انجام داديم
ما بهشون ميگيم، اوراق وامي ساختگي
چي گفتي؟ اوراق وامي ساختگي؟ اين خيلي مسخره است
نه، نيست. خيلي باحاله
،صورتش داره جوش مياد شده (Doom) "مثل آدم بده‌ي فيلم "رستاخيز
...خب، بيا فرض کنيم
تو سرمايه‌ي کلي برابر 50 ميليون در وام‌هاي بي‌کيفيت داري
...همين الان، چقدر پول ممکنه در اوراق وامي ساختگيت
و سوآپ‌هات روش شرط بسته شده باشه؟ امشب
50ميليون سرمايه؟
يه ميليارد دلار
چي؟
اگر وام‌هايي که مايکل بري کشف کرد کبريت بودند
بازار تضمين وام‌هاي مسکن چقدر از خود وام‌ها بزرگ‌تره؟
حدود 20 برابر
اگر وام‌ها يک کبريت بودند
و اوراق وامي کهنه‌هاي آغشته به نفت بودند
اون وقت، اوراق وامي ساختگي ...مثل يه بمب هسته‌اي بودن
که يه رئيس‌جمهور مست دستش رو روي دکمه‌ي انفجارش گذاشته
...در اون لحظه و در اون رستوران مسخره بود
که مارک باوم با اون قيافه‌ي مسخره‌اش ...متوجه شد که
ممکنه اقتصاد کل جهان سقوط کنه
و مي‌دونم به چي فکر مي‌کنين
اوراق وامي ساختگي ديگه چه کوفتيه؟
،خب، دکتر ريچارد ثيلر پدر اقتصاد رفتاري
و "سلنا گومز" براتون توضيح ميدن
خب، طرز کار يه اوراق وامي ساختگي اين جوريه
فرض کنيم من روي يه دست بلک‌جک 10 ميليون شرط مي‌بندم
ده ميليون، چون اين دست قراره نماد يه دونه وام مسکن باشه
خب، سلنا دست خيلي خوبي آورده
دست سلنا 18 و دست دهنده‌ي ورق 7 هست اين براي سلنا دست خيلي خوبيه
،شانسش بالاست در واقع شانسش براي بردن اين دست 87 درصده
خب، شانس بُردم خوبه
من روي نوار پيروزي هستم
همه‌ي کسايي که اينجان مي‌خوان شرکت کنن
چطور ممکنه ببازم، نه؟
خب، اين يه اشتباه معموله
توي بسکتبال بهش ميگن استدلال غلط پرتاب موفق
يه بازيکن چند تا پرتاب رو پشت سر هم توي حلقه ميندازه
مردم مطمئنن که پرتاب بعديش هم موفقه
مردم فکر ميکنن ...هر اتفاقي که الان داره ميفته
در امتداد آينده هم اتفاق خواهد افتاد
...در طول رونق املاک
بازار در حال بالاتر و بالاتر رفتن بود
و مردم فکر کردن هرگز پايين نمياد
پس مردمي که دارن تماشا مي‌کنن و فکر ميکنن که من نمي‌بازم، يه شرط بين خودشون مي‌بندن
اين اولين اوراق وامي ساختگيه
من عاشق سلنا گومزم
سر 50 ميليون شرط مي‌بندم که اون مي‌بره
و اگه باختم، سه برابر پولت رو ميدم
سه برابر پولم؟
باشه. شرطت رو قبول مي‌کنم
...حالا
کس ديگه‌اي مي‌خواد روي نتيجه‌ي شرط اونا، شرط ببنده
50ميليون شرط مي‌بندم اون مي‌بره
اين منجر ميشه به اوراق وامي ساختگي شماره‌ي 2
هي
سر 200 ميليون باهات شرط مي‌بندم اون خانم عينکي، شرطش رو مي‌بره
احتمال بردنش زياده
پس مي‌خوام پول زيادي ببرم
بيست برابر پولت، چطوره؟
قبوله
،و اين قضيه همين طور ادامه پيدا ميکنه و اوراق وامي ساختگي بيشتري درست ميشن
و اين جوري مي‌تونيم يه سرمايه‌گذاري رو ...که در اصل 10 ميليون بود
به ميلياردها دلار منتقل کنيم
حالت خوبه؟
نه
راستش، خيلي حالم بده
!نه
براي همين مي‌خوام برم
فکر مي‌کني من يه انگل هستم، مگه نه، آقاي باوم؟
...ولي ظاهراً جامعه براي من احترام قائله
خيلي زياد
اصلاً، بيا يه کاري کنيم
من بهت ميگم چقدر مي‌ارزم
و تو بهم بگو چقدر مي‌ارزي
...واقعاً که تو
!يه عوضي کامل هستي
.فروش رهني هر چيزي که اين مرد لمس کرده رو بگيرين نيم ميليارد سوآپ ديگه مي‌خوام
در اين مورد مطمئني؟ اختيارات وثيقه‌ها ممکنه ورشکستت کنه
آره. آره
کجا ميري؟
...ميرم بلکه به آرامش وجدان برسم [سر ميز رولت [نوعي بازي قمار
!هي، هي، هي
وضع از اوني که فکر مي‌کردم بدتره
فکر کنم واقعاً اقتصاد ممکنه سقوط کنه
تو سال‌هاست داري ميگي که نظام در هم شکسته، مارک
چرا اين قدر شوکه شدي؟
داغون‌تر از اون چيزيه که فکر مي‌کردم
تو که دوست داري مرد درستکار باشي
من يه بانکدارم، جزئي از اين ماجرام
هميشه بودي، مارک
مثل اينه که تو بي خدشه باشي - منو تغيير داد. منو تغيير داد -
...به شخصي تبديل شدم
که نمي‌تونه عواطف کسي رو درک کنه
،برادرم رنج مي‌کشيد در رنج و عذاب بود
خيلي چيزها رو از دست دادم - هيچ راه بي‌نقصي براي کمک وجود نداره -
حرف‌هات ترسناک شده
پس، اين قدر سعي نکن دنيا رو اصلاح کني
...او بهم گفت
،تو يه قديس نيستي قديس‌ها توي "پارک اونيو" زندگي نمي‌کنن
که فکرهاي بدي به سرش زده
فقط مثل بقيه‌ي ما احساساتت رو درک کن
...اولين جوابم
بهش، پيشنهاد پول بود
!به برادرم پيشنهاد کمک مالي کردم
صورتش خيلي داغون شده بود
مايکل؟
مايکل؟ - !بله. بله -
همه چي مرتبه؟ - بله، عزيزم -
مطمئني؟
آره، عزيزم
همه چي مرتبه
.به تمام سرمايه‌گذاران ...همان طور که مي‌دانيد
طبق موافقت‌نامه‌مان، اجازه دارم ...زماني که بازارها به درستي عمل نمي‌کنند
اقدامات فوق‌العاده‌اي اتخاذ کنم
...در حال حاضر، به دلايلي بر اين باورم
که بازار وام مسکن، ساختگي و فريب‌آميز است
بنابراين، به منظور محافظت از سرمايه‌گذاران ...در برابر اين بازار ساختگي
تصميم گرفته‌ام تا اطلاع ثانوي ...برداشت سرمايه‌گذاران را
محدود کنم
،با تشکر دکتر مايکل جي. بري
دانلود رايگان جديدترين فيلم ها و سريال ها همراه با زیرنویس چسبیده و پخش آنلاین ‏.:: www.SerFil.me ::.
لارنس فيلدر: ازت شکايت مي‌کنم
همه، ته دلشان، منتظرند که پايان دنيا فرا برسد (هاروکي موراکامي)
...اوه، خداي من. رفيق
ميشه اين قدر کانال‌ها رو عوض نکني
داري ديوونه‌ام ميکني - باشه -
همون اخبار اقتصادي رو بذار، لطفاً ممنون
و "استاندارد اند پورز" سه واحد افزايش پيدا کرد
خداي من
امروز نيز نابساماني بازار اوراق قرضه‌ي مسکن ادامه يافت
"شرکت سرمايه‌گذاري "نيو سنتوري فايننشال که دهنده‌ي وام‌هاي بي‌کيفيت مسکن است
ضمناً زماني که روئساي شرکت ...ورشکستگي خود را ثبت کردند
...شرکت فوراً
ببخشيد که صدام گرفت
3200کارمند خود را اخراج کرد
همچنين شاخص توليد ماه مارس نيز مشص شده است
داره شروع ميشه
هشداري که نشان مي‌دهد ممکن است رشد اقتصادي کند شود
همچنين نهاد دارايي‌هاي اوراق بي‌کيفيت نيز گزارشي مبني بر افزايش قيمت‌ها داده است
من به مامانم زنگ بزنم
...دليل اصلي کند شدن رشد اقتصادي
بارها و بارها و بارها من هوات رو داشتم، مارک
هفت ساله همديگه رو مي‌شناسيم
.چه نفسي براي داد زدن داره تحسين برانگيزه
کاري از دستمون برنمياد جز لذت بردن
امکان نداره، يعني امکان نداره بانک‌هاي گنده اين قدر احمق باشن
خداحافظ، کتي
خب؟
کتي فکر مي‌کنه فکر خوبيه که سوآپ‌هامون رو بفروشيم
ديگه چي؟
و گفت "مورگان‌استنلي" حاضره اونا رو بخره
خداي من
تو چي گفتي؟
گفتم ما هيچ کوفتي نمي‌فروشيم
،در پي ضررهاي هنگفت وام‌هاي بي‌کيفيت بير استرنز دو شرکت سرمايه‌گذاري پوششي خود را فروخت
اگه پرونده‌هاي سال 2005 هم خواستين
شکايت آقاي فيلد به طور خاص مربوط به پرونده‌هاي سال گذشته است
.خوبه، پس برين بيرون سلام منو به لارنس برسونين. هر دوتون برين
يه هفته بعد باهام تماس مي‌گيري؟
خيلي متأسفم، مايک
،گلدمن يه مشکلي در سيستمش داشت کلي پيام رو از دست دادم
بنک‌ آو امريکا" گفتن برقشون قطع شده بوده" و مورگان‌استنلي گفتن سرورهاشون خراب شده
عجيبه
من که ميگم واقعاً بعيده
الان ارزش موضع من چقدره؟
به نظرم مثل قبله، مايک
چي؟ ميشه لطفاً اينو برام توضيح بدي؟
...چطور ممکنه ارزش يه قرارداد بيمه
با نابودي چيزي که بيمه مي‌کنه تحت تأثير قرار نگيره؟
،اونا بازارهاي مستقل هستن هميشه بهم وابسته نيستن
،مي‌دونم عجيب به نظر ميرسه ولي اينا محصولات مالي خيلي پيچيده‌اي هستن
بهم وابسته هستن
،خونه‌هاشون رو از دست ميدن کارشون رو از دست ميدن
:بير استرنز قيمت خريد و فروش مثل دفعه قبل هستند. تغييري نکرده
گوش مي‌کني چي ميگم؟
اين مثل پايان نظام سرمايه‌داريه
مثل تکرار قرون وسطي ست
.نمي‌خوام با بابا حرف بزنم خيلي خب، منم دوستت دارم، پول‌هات رو پس‌انداز کن
ميگه بايد قرص زاناکس بخورم و دوز زُلُفت ام رزو دوبرابر کنم
،از بير استرنز خواستم که فروش رهني ما رو قيمت‌گذاري کنن ميگن ارزش اوراق وامي هنوز تغييري نکردن
واقعاً که شورش رو درآوردن
مي‌دوني؟ اين آدم‌ها کلاهبردارن و بايد توي زندان باشن
،به اي.بي.اکس نگاه کن معلومه که اوراق وامي ارزششون صفره
پس مي‌دوني که دارن چيکار ميکنن؟
مي‌دوني که دارن چيکار مي‌کنن، نه؟ - آره -
دارن از شرشون خلاص ميشن
اوراق وامي بي‌ارزششون رو مي‌فروشن
بعد ميرن پيش يه بانک ديگه
.و اون اوراق کوفتي رو که تازه فروختن، فروش رهني مي‌کنن - بيا بريم پيش رسانه‌ها -
.اين يه خبر گنده است کي از چاپ کردنش مي‌گذره؟
!مثل رابرت ردفورد ("در فيلم "همه‌ي مردان رئيس جمهور)
اونا که خريدنش، فروش رهنيش ميکنن - متوجه شم، متوجه شدم -
فهميدم. فهميدم (ساختمان روزنامه‌ي وال‌استريت جورنال)
ميگين من چيکار کنم؟
يه مقاله بنويسم با عنوان همه‌مون به گا رفتيم"؟"
!آره اين تيتر عاليه
کيسي، الان تمام بانک‌هاي شهر ...دارن اين وام‌هاي بي‌ارزش رو
به مشتري‌هاي بي‌خبر از همه جا مي‌فروشن
و تا زماني که از شر همه‌شون خلاص نشدن ارزششون رو پايين نميارن
،اين سطح از جرم بي‌سابقه است حتي در وال‌استريت لعنتي
...جيمي
مي‌خوام باهاتون روراست باشم، خب؟
سال‌ها زحمت کشيدم تا روابطم رو در وال‌استريت شکل بدم
هيچ بانک يا موسسه‌ي رتبه‌بندي‌اي ...چنين خبري رو تأييد نمي‌کنه
...اونم فقط به خاطر اينکه منبعش دو نفرن از
ببخشيد، يه شرکت سرمايه‌گذاري مستقر در گاراژ .که فکر مي‌کنن آخرالزمان شده
واي
،فکر مي‌کردم واقع‌بين باشي، کيسي واقعاً فکر مي‌کردم
آره، جيمي، زماني سعي کن واقع‌بين باشي ...که يه بچه‌ي سه ساله داشتي
و يه زن که داره فوق ليسانسش رو مي‌گيره
اعتبارم رو به خاطر حدس و گمان شما نابود نمي‌کنم
واي
،ممنون که اومدين بچه‌ها خيلي از ديدنتون خوشحال شدم
آره. کيسي، من هميشه ازت متنفر بودم
چون توي دانشگاه يه عوضي بودي و امروز هم يه عوضي هستي
.ممنون، چارلي هنوز پيش مامانت زندگي مي‌کني؟
چارلي، بيا بريم
باز منم، مارک باوم. باهام تماس بگير
اوراق وام‌هاي بي‌کيفيت شديداً سقوط کردن
شايعه شده که تعداد عدم پرداخت‌ها هنگفته
کدوم بانک اطلاعات حواله رو زود گرفته؟ شرط مي‌بندم گلدمن بوده
يه تشکر خشک و خالي بد نيست
!جرد اينجا غوغا شده، در چه وضعيم؟
،و ژوليوس سزار گريست چون سرزمين ديگري نمانده نبود که فتح کند
!شين
...خب
ديگه کسي اوراق وامي و اوراق قرضه نمي‌خره
همه دنبال سوآپ هستن. حالا سوآپ محبوب‌ترين محصول مالي شده
اين براي ما خوبه - هم بله هم نه -
...از يکي شنيدم که از کسي شنيده بود
نه، الکس. نه. شرمنده
...بني کليگر از مورگان‌استنلي الان
توي بخش وام مسکن ضرر خيلي زيادي کرده
کشتي‌ات ممکنه بره زير آب
شايد وقتش باشه که جليقه‌ي نجاتت رو بپوشي و بپري بيرون
لعنتي
من جليقه تنمه
!من جليقه تنمه
!من تا سينه جليقه تنمه
خوبه
حسش مي‌کني؟ - نه -
چي شنيدي، توني؟
داره اتفاق ميفته
همه سوآپ‌هاي ما رو مي‌خوان
دفتر کتي باهات کار دارن
حالا لحنشون عوض شد، نه؟
اين خوب نيست
شايد بعداً
...نه، نه، شوخي ميکني؟ خب، هرگز - ...بايد کم کم شروع کني -
مي‌شنوم
دکتر بري؟ - بله -
ديب وينستون هستم از گلدمن سکز
گوش کنيد، من موضع قراردادي شما رو بررسي کردم
،مي‌خواستم درباره‌ي قيمت‌گذاري موضعتون صحبت کنيم و مطمئن بشم که منصفانه هستن
...آره، فکر کنم منظورت اينه که
خودتون هم موضع فروش رهني رو تبديل به اوراق بهادار کردين
و الان آزادين که براي اولين بار روي سوآپ‌هاي من قيمت واقعي بذارين
چون الان به سودتونه که اين کارو بکنين
مطمئن نيستم مي‌خواين من چي بگم
...به نظرم
به نظرم همين الانش هم گفتي
به جف از بانک گلدمن بگو که !من وجهي رو انتقال نميدم، اين مسخره است
خب، بعداً صحبت مي‌کنيم
ممنون
ممنون که سريع اومدي، مارک - بله -
مي‌دونم پچ‌پچ‌هايي درباره‌ي ضررهايي که مورگان‌استنلي داده، شنيدي
قدم نو رسيده مبارک - چي؟ -
اوه
ممنون
خوش مي‌گذروني؟
بله
خيلي
...فقط مي‌خواستم بدوني که
،بله، مورگان متحمل ضررهايي شده ولي نقدينگي ما خوبه
و هيچ دليلي براي نگراني وجود نداره
ممکنه بني کليگر نگران باشه؟
چون شايعه شده که اون ضررهاي خيلي هنگفتي کرده
.کتي، دست بردار. ما همديگه رو مي‌شناسيم قضيه چيه؟ چقدر؟
قضيه چقدر بده؟
...خب
دو سال پيش، بني کليگر ...در بخش اوراق قرضه‌ي مورگان
شروع به فروش رهني وام‌هاي مسکن بي‌کيفيت کرد
ها فروش رهني کرد BB دو ميليون روي - بني باهوش‌تر از اونيه که فکر مي‌کردم -
نه، اون اصلاً باهوش نيست
مابه‌التفاوت سودي که پرداخت مي‌کرد درآمدش رو ته کشوند
براي اينکه بتونه مابه‌التفاوت ...فروش‌هاي رهني رو پرداخت کنه
زيادي رو فروخت AA و A سوآپ‌هاي که اونا رو پوشش بده
اون فکر مي‌کرد که امکان نداره ارزش اينا کم بشه
نکنه مي‌خواي بگي مورگان‌استنلي قرارداد اين سوآپ‌ها رو در اختيار داره؟
خداي من
تمام اين مدت داشتم سعي مي‌کردم بفهمم عليه کي دارم شرط مي‌بندم
و بانک مورگان‌استنليه
.که يعني من
چقدر در خطري؟ سه ميليارد؟
لطفاً نگو که بيشتر از 4 ميليارده
نمي‌تونم جواب بدم
...چرا، مي‌توني جواب بدي، چون
وقتي که داشتم مي‌اومدم اين تو کارمندهايي داشتن توي راهرو گريه مي‌کردن
کتي
،منو مياري اينجا که بهم بگي همه چيز مرتبه و همه چيز مرتب نيست
چه خبره؟
...خطر درازمدت ما
15ميليارده
خداي من. شوخي مي‌کني؟ - ...اون مرتب مي‌گفت -
امکان نداره عدم پرداخت وام‌ها به بالاي هشت درصد برسه
و اون وقت ميليون‌ها نفر خونه‌شون رو از دست ميدن - خداي من -
آره، ولي ما که ارتباطي با مورگان‌استنلي نداريم
آره. اينو به دادگاه ورشکستگي بگو
،اگه مورگان ورشکست کنه تمام حساب‌هاي ما ميرن توي ترازنامه‌شون
اين مسخره است
،مورگان شرط احمقانه مي‌بنده اون‌وقت ما بايد بدهي ريسکشون رو بديم؟
.فروش رهني سهام بانک رو مي‌گيريم بعد صبر مي‌کنيم
يا اينکه وقتي بازار باز شد سوآپ‌هامون رو مي‌فروشيم
،ما سودمون رو مي‌گيريم سرمايه‌گذارهامون هم به سودشون ميرسن
.به ازاي هر دلار 30 سنت سود مي‌کنيم بد نيست
ارزششون سه برابر اينه
اگه بازاري بافي نمونده باشه که بفروشيمشون چه فايده‌اي داره؟
،فراموشش کن ما قايق نجاتي بهشون نميديم
،مارک، اگه مورگان ورشکست کنه سرمون بي‌کلاه مي‌مونه
...ويني
خداي من، دست بردار
من ميگم کِي بفروشيم
ببين، مي‌دونم اين قضيه برات شخصيه
...ولي ما يه مسئوليت اعتمادي در قبال - نه، نداريم -
مسئوليت؟ کسي مسئوليت‌پذير نيست
!گور باباي مسئوليت‌پذيري شوخيت گرفته؟
،اون عوضي‌هاي بانک‌هاي بزرگ ...حقشونه که
...شماها چي ميل - !داريم صحبت مي‌کنيم! لطفاً -
!تنهامون بذارين - ببخشيد -
ما صبر مي‌کنيم و صبر مي‌کنيم
و صببر مي‌کنيم، تا وقتي که اونا دردش رو حس کنن تا وقتي که خوب زجر بکشن
من اينو مي‌خوام
آره، ولي مشتري‌هامون چي؟ اونا بهمون اعتماد کردن و پس‌اندازشون رو دادن به ما
!من ميگم کِي بفروشيم
موضع تو نيستي
!هي، هي، هي !من ميگم کِي بفروشيم
هر چي تو بگي، مارک
خبر رو شنيدي؟
خب، نه تنها دو شرکت سرمايه‌گذاري ...اوراق قرضه‌ي مسکنِ
مورد حمايت بير استرنز ورشکست کردن
بلکه حالا يه دادخواهي سنخي هم عليه بير در حال انجامه
!خداي من
!همين طوري! پا بزنين
يعني چي؟ واقعاً ممکنه بير ورشکست بشه؟ - اين يه ريسکه که اصلاً نبايد بکنيم -
ما 80 درصد سوآپ‌هامون رو از بانک بير خريديم
!همه چي رو از دست ميديم
!هي، آقا - يه لحظه -
اين نظر منه - ما اينا رو خريديم -
ولي بلد نيستيم بفروشيمشون
مي‌دونم، بايد بگم بن اين کارو بکنه
هر چي بهش زنگ ميزنم، فايده نداره
.نه، با خانواده‌ي زنش رفتن تعطيلات انگليس هستن
چي!؟
اکسموث، انگلستان ميخانه‌ي بلک هورس
سلام، بن؟
بچه‌ها؟ - بله، صداتو مي‌شنويم -
بچه‌ها؟ آره - صداتو داريم -
آنتن موبايل و واي‌فاي درست و حسابي ندارم
مي‌خوام اوراق بهاداري به ارزش 200 ميليون دلار بفروشم
...اونم توي يه ميخونه
بوي گوسفند ميده
.تو مي‌توني
نمي‌خوام تحت فشار قرارت بدم، بن
،ولي اگه الان نفروشيشون همه چيزو از دست ميديم
خب، بذار ببينم بانک "کرديت سوئيس" چقدر اشتها داره
،از شرکت براون‌فيلد تماس مي‌گيرم مي‌خوام سوآپ‌هاي نزول اعتبارم رو بفروشم
خب، چي داري؟
با پشتوانه‌ي مسکن AA 20تا اوراق وامي رتبه‌ي
با پشتوانه‌ي مسکن؟ پس خيلي ارزششون پايينه
کاملاً. به درد گه نمي‌خورن
ارزش اسمي چقدره؟ - ...ارزش اسمي 205 ميليونه -
دلار
خيلي خب، مي‌تونيم 40 تا بخريمش
نه، حداقل 100 تا مي‌خوايم
صد ميليون؟
تو چي هستي، موادفروش يا بانکدار؟
چون اگه بانکداري مي‌توني يه راست گمشي بيرون
فکر نکنم بتونيم با هم راه بيايم - فقط بهترين قيمتت رو بهم بگو -
آره، يه چک صد ميليوني هم براي من بنويس، رفيق
به نظرم خيلي با هم اختلاف داريم
ببين، اگه نمي‌خواي معامله کني مي‌توني همين الان قطع کني
همين فکرو مي‌کردم
نود ميليون
هفتاد
هشتاد و پنج
هفتاد و هشت - هشتاد و چهار -
دکتر بري هستم
به نظر ميرسه فروپاشي بخش مالي قريب الوقوعه
موضع قراردادي من رو بفروشين
مبلغش 1.3 ميليارده
البته، پشت خط منتظرم
،لارنس عزيز ...سود عايدي تو از شرکت سايون کپيتال
.به مبلغ کل 489 ميليون دلار، به حسابت واريز شد نيازي به تشکر نيست
در وجه: جرد ونت 47ميليون دلار
پس حق با من بود
...دو سال تموم هر چي مي‌خواستن بارم کردن، ولي
...حق با من بود و
همه اشتباه مي‌کردن
و آره، به خاطرش يه چک پاداش گرفتم
ازم شکايت کنين
مي‌دونين
،پول زياديه، درک مي‌کنم مي‌دونم که فکر بدي راجع بهم مي‌کنين
تابلوئه
...ولي خب
من هيچ‌وقت نگفتم قهرمان اين داستان هستم
سلام، بن
چطور پيش رفت؟
.هـ ... ... ـيون
چي گفتي؟
!نه، هشتاد ميليون - هشتاد ميليون؟ -
هشتاد ميليون، هشتاد ميليون، خوبه، نه؟
،هشتاد عاليه، هشتاد عاليه متشکرم، خيلي ممنون
اکثرشون رو يو‌بي‌اس خريد
خيلي خوش شانس هستين
بزرگترين بانک فرانسه امروز حساب‌هاي بازار پول مشتري‌ها رو مسدود کرد
اين بحران داره به اروپا ميرسه
يونان و ايسلند فلج شدن
اسپانيا در نوسانه
جدي ميگي؟ لعنتي
بن، وقتي رسيدي خونه، بهمون زنگ بزن
...هي، قبل از اينکه قطع کني ...برام سواله
چرا تو اين کار کمکمون کردي؟
...آخه مجبور نبودي ...مي‌دوني، متشکريم، ولي
چرا؟
،گفتين مي‌خواين پولدار بشين حالا پولدار شدين
در حالي که بازار املاک و بانک‌ها به خونريزيشون ادامه مي‌دادن
فقط يکي از فروشنگدان رهني :حاضر نشد بفروشه
مارک باوم
،بنابراين خيلي جالب بود ...وقتي که ازش دعوت شد
در يک همايش ...در برابر "بروس ميلر" صحبت کنه
که يه سرمايه‌گذار مشهور خوش‌بين به بازار بود
...بعد از اينکه اون و مارک مناظره کردن
قرار بود آلن گرينسپن، يکي از بانيان اين بحران سخنراني کنه
،تمام کارمندان اداره‌ي مارک اومدن حتي دوستانشون رو دعوت کردن
مثل اين بود که "علي" در ميدان بوکس در برابر سخنگوي دنياي مالي قرار گرفته باشه
واقع‌بين در برابر احمق‌ها
...و اگه به نظر خيلي رويايي مياد، باور کنين
اين اتفاق واقعاً افتاد
همگي خوش اومدين
...لطفاً خوشامد گرمي بگيد به
آقاي بروس ميلر و مارک باوم
خودتو آماده کن
خب، همون طور که برخي از شما مي‌دونين بير استرنز" وامي رو از جي.پي. مورگان دريافت کرده"
البته بايد صبر کنيم و ببينم بازارها چه واکنشي نشون ميدن
ولي اين بايد تمام نگراني‌ها رو در خصوص وضعيت بانک رفع کنه
پس شما قصد ندارين سهام 200 ميليوني‌تون در بانک بير رو بفروشين؟
،نه، در واقع، بعد از اين مناظره احتمالاً ميرم و سهام بيشتري مي‌خرم
...در نقطه‌نظر مقابل آقاي باوم
بايد براي اين صحبت وايسم
خب، سلام
:فرض شرکت من خيلي ساده است
وال‌استريت يه ايده‌ي خوب، يعني ...اوراق قرضه‌ي مسکن "لوئيس رانري" رو برداشت
و اون رو به بمبي هسته‌اي از کلاهبرداري و حماقت تبديل کرد
که داره اقتصاد دنيا رو به ورطه‌ي نابودي مي‌کشه
واقعاً چه حسي داري؟
،خوشحالم که هنوز حس شوخ طبعي داري اگه من جات بودم نداشتم
...خب، هر کسي که منو مي‌شناسه، مي‌دونه
که من مشکلي با اين مسئله ندارم که به کسي بگم در اشتباهه
بير استرنز در بيانيه‌اي شايعه‌اي مشکلات نقدينگي‌اش را تکذيب کرد - اصلاً از اين کار لذت مي‌برم -
...ولي براي اولين بار در عمرم - !خداي من! هر سهامش شد 39 دلار -
از اين کار لذتي نمي‌برم
ما در آمريکا در دوراني از فريب زندگي مي‌کنيم
...نه تنها در بانکداري، بلکه در دولت
...آموزش، مذهب
غذا، حتي بيسيبال
...چيزي که منو آزار ميده
اين نيست که فريب خوب نيست
يا اينکه فريب کار بديه
...بلکه اينه که... طي 15 هزار سال
فريب و تفکر کوتاه مدت هرگز جواب نداده
...حتي يه بار. در نهايت - خداي من. شد 37 -
...گير ميفتين - هر سهامش شد 37 -
اوضاع برخلاف ميل ما ميشه - داره پايين مياد، پسر داره پايين مياد -
آخه کِي تمام اينا رو فراموش کرديم؟
فکر مي‌کردم ما بهتر از اينا باشيم واقعاً فکر مي‌کردم
و اين امر که نيستيم، باعث نميشه احساس حقانيت و برتري کنم
بلکه احساس ناراحتي مي‌کنم
.هر بار که رفرش مي‌کنم داره ميره پايين، پسر و اميدوارم همين‌طور بره پايين
...و هر چقدر سرگرم‌کننده باشه که تماشا کنم
اهالي خودنماي وال‌استريت کاملاً در اشتباه باشن
و شما در اشتباهي، آقا
...فقط مي‌دونم که در فرجام کار
...مردم عادي هستن که اين وسط
بايد تقاص اين اتفاقات رو بدن
چون هميشه، هميشه اونا تقاص پس ميدن - شد 32؟ -
لعنتي! شده 32 - آره، همين طور داره ميره پايين -
اين نقطه نظر من بود، متشکرم
مي‌خوام تو دويچه برم برينم
خريدار خوش‌بين به سهام، پاسخي داره؟
...فقط اينکه در کل تاريخ وال‌استريت
هيچ بانک سرمايه‌گذاري‌اي ورشکست نکرده مگر اينکه به دليل انجام جرائم تعطيل شده باشه
پس، بله، من به هنوز به سهام بير استرنز خوش‌بينم
آقاي ميلر، ببخشيد يه سوال
...از وقتي که اين مناظره شروع شده
سهام بير استرنز بيش از 38 درصد سقوط کرده
هنوزم حاضرين سهام بيشتري بخرين؟
آره، البته
معلومه که سهام بيشتري مي‌خرم. چرا که نه؟
!بوم
خداي من
اين پايان‌بخش اولين بخش برنامه‌مون بود - اوه، نه -
،بعد از اين، آلن گرينسپن افسانه‌اي رئيس سابق فدرال رزرو سخنراني خواهد کرد
!مهمانان محترم
...کارمندان بانک "برادران ليمن" در حال جمع‌آوري اقلام
در حالي که سهام اين غول وال‌استريت به صفر رسيد
...ورشکستگي اين بانک قديمي نيويورک
در پي چندين ماه بي‌ثباتي در بازار و وحشت در اقتصاد جهان اتفاق مي‌افتد
بايد داخلش رو ببينم
چطوري؟
بيا
،من گوشيم رو داخل بانک جا گذاشتم و کارت ورودم رو هم انداختم دور
ميشه کارت ورودتون رو بدين؟ - ميشه قرضش بدين؟ -
ديگه برام مهم نيست هر کاري مي‌خواين بکنين
مستقيماً به وسيله‌ي حمل و نقلتون برين
با هيچ خبرنگاري صحبت نکنين - به همين راحتي؟ بعد از 18 سال زحمت؟ -
مستقيماً سوار ماشين بشين. با خبرنگارها صحبت نکنين - همين طوري اخراجم؟ واقعاً که -
با هر خبرنگاري که بخوام حرف ميزنم - مستقيماً سوار وسيله نقليه بشين -
با خبرنگارها صحبت نکنين
،مستقيماً سوار وسيله نقليه بشين با خبرنگارها صحبت نکنين
ببين، امشب مي‌خواي شام بريم بيرون؟ ...يه رستوران
،يه رستوران کوبايي جديد توي ال‌اي‌اس باز شده ...اکه مي‌خواي تا بريم
واقعاً؟ - آره -
من و تو؟
آره... و بقيه - فکر خوبيه -
آره. خوشحال ميشم. خيلي ممنون - بالاخره جواب داد -
مارک، سلام
اينجا اوضاع قمر در عقربه
سهام مورگان نصف ارزشش رو از دست داده تا حد 23.10 رسيده
رو به سقوطه، براي همين مشتري‌ها مي‌خوان صحبت کنن که پولشون رو خارج کني
آخه... يا الانه يا هيچ وقت، مارک
بايد بفروشيم
!مارک
مارک، صدامو مي‌شنوي؟
صندوق صوتي 1، شما 15 پيام داريد
مايک، ظاهراً تماس باهات مقدور نيست
ميشه در اولين فرصت باهام تماس بگيري؟
جف هستم... داري سهام مي‌خري؟
بازار در پايين‌ترين سطح خودشه اين کار ديوونگيه
با همسرم آشنا شدم Match.com من در سايت
توي شرح حالم نوشته بودم که يه دانشجوي پزشکي هستم که يه چشم بيشتر ندارم
با آداب اجتماعي ناجور
.و 145 هزار دلار وام دانشجويي
:اون جواب داد
تو دقيقاً هموني هستي که دنبالش بودم
،اون صادقانه جواب داد ...پس بذارين صادقانه بگم
بحران مسکن نمايانگر بزرگ‌ترين فرصت مالي عمر شماست
پول در آوردن اون جوري نيست که فکر مي‌کردم
اين کسب و کار بخشي از زندگي رو نابود مي‌کنه که حياتيه
بخشي که هيچ ربطي به کسب و کار نداره
طي دو سال گذشته، حس مي‌کردم درون بدنم داره خودش رو مي‌خوره
...تمام کسايي که بهشون احترام ميذاشتم
ديگه با من حرف نميزنن
.مگر از طريق وکلا
مردم يه مرجع مي‌خوان که بهشون بگه چطوري براي چيزها ارزش قائل بشن
ولي اين مرجع رو بر اساس حقايق يا نتايج انتخاب نمي‌کنن
به خاطر اينکه موثق و آشنا به نظر مياد انتخابش مي‌کنن
...و
من آشنا نيستم و هرگز هم نبودم
...پس
براي همين به اين ادراک تلخ رسيدم که بايد شرکت سرمايه‌گذاري رو ببندم
ارادتمند شما، دکتر مايکل جي. بري
.ارزش شرکت سايون: 489 درصد افزايش سود کل: 269 ميليارد دلار
اين جوري تصورش نکرده بودم
فکر کردي اينجا چي پيدا مي‌کنيم؟ - نمي‌دونم -
آدم‌هاي بالغ
مارک، پشت خطي؟
مارک؟
پالسون و برنيک الان از کاخ سفيد خارج شدن [وزير خزانه‌داري آمريکا و رئيس فدرال رزرو]
قراره بهشون کمک مالي بشه
خب، مجبور بودن
درسته؟
با وثيقه‌ها پول وام‌ها رو تسويه مي‌کنن - اونا مي‌دونستن -
،اون وقت ديگه پولي از خودپردازها بيرون نمي‌اومد مجبور بودن ازشون پشتيباني کنن
مي‌دونستن که ماليات‌دهنده‌ها بهشون کمک مالي مي‌کنن
،اونا حماقت نکردن فقط براشون مهم نبود
آره، چون لعنتي‌ها شياد هستن
ولي، حداقل مي‌بينيم که بعضي‌هاشون به زندان ميرن
درسته؟
اونا مجبور ميشن بانک‌ها رو منحل کنن
ديگه نمي‌تونن شيادي کنن - نمي‌دونم، گمون نکنم -
يه حسي بهم ميگه ...چند سال ديگه
مردم کاري رو مي‌کنن که هميشه موقع فروپاشي اقتصاد انجام ميدن
تقصيرها رو ميندازن گردن مهاجرها و مردم فقير
اما مارک در اشتباه بود
طي چند سال بعد، صدها بانکدار و مدير موسسات رتبه‌بندي به زندان رفتن
کميسيون بورس و اوراق کاملاً بازسازي شد
و کنگره چاره‌اي نداشت جز اينکه بانک‌هاي بزرگ رو منحل کنه
و براي تنظيم اوراق قرضه‌ي مسکن و ابزارهاي مشتقه، قانون وضع کنه
شوخي کردم
بانک‌ها پولي رو که مردم آمريکا بهشون داده بودن، برداشتن
و با استفاده ازش به خودشون ...پاداش‌هاي بزرگي دادن
و در کنگره لابي کردن که بازسازي جامع رو کنار بذاره
و بعدش تقصيرها رو انداختن ...گردن مهاجران و مردم فقير
.و اين دفعه حتي گردن معلم‌ها
،و وقتي که همه چيز فيصله پيدا کرد فقط يک بانکدار به زندان رفت
اين بي‌سر و پاي بدبخت
"کريم سراج‌الدين از بانک "کرديت سوئيس
اون در ضررهاي اوراق قرضه‌ي مسکن چند ميلياردي رو مخفي کرد
مبلغي که در طول بحران اکثر بانک‌هاي بزرگ طي يه روز کاسب شدن
مارک، الان ميشه بفروشيم؟
آخه سرمايه حدوداً يه ميليارد دلار ميشه
200ميليون سود مي‌کني، مارک
...مي‌دوني، به محض اينکه بفروشيم
ما هم دقيقاً مثل بقيه‌ي اونا ميشيم
خودت مي‌دوني
نه، نميشيم ما اين وسط آدم بدي نبوديم
ما سر مردم آمريکا کلاه نذاشتيم و از روياي خونه‌دار شدنشون سوءاستفاده نکرديم
خب؟ اونا اين کارو کردن
حالا مي‌تونيم اونا رو يه گوشمالي حسابي کنيم
يه ميليارد دلار
درسته
،ولي بايد موضعمون رو بفروشيم وگرنه ممکنه صفر بشه
يا حالا يا هيچ وقت، مارک
خيلي خب
همه رو بفروش
،هنگامي که اوضاع بحران آرام گرفت، 5 تريليون دلار در قالب حقوق بازنشستگي بهاي املاک، مستمري طرح 401، پس‌انداز و اوراق قرضه، ناپديد شده بودند
8ميليون نفر شغل خود را از دست دادند، 6 ميليون خانه‌ي خود را از دست دادند. و اين فقط در آمريکا بود
کاترينا، همسر مارک باوم، مي‌گويد مارک پس از بحران "دل‌رحم شد و به هيچ‌کس نگفت "بهت گفته بودم
دني، ويني، و پورتر همگي هنوز با همديگر ...يک شرکت صندوق را در منهتن اداره مي‌کنند
جايي که يک رستوران "نوبو" نيز هست
چارلي گلر و جيمي شپلي سعي کردند از موسسات رتبه‌بندي شکايت کنند ولي تمام دفاتر وکالت آنها را با خنده به بيرون از دفتر بدرقه کردند
جيمي هنوز شرکت براون‌فيلد را مديريت مي‌کند اما چارلي نيويورک را ترک کرد و به شارلوت رفت تا تشکيل خانواده دهد
بن ريکرت اکنون به همراه همسرش در يک باغ بزرگ زندگي مي‌کند آنها محصولات طبيعي زيادي دارند
مايکل بري بارها با دولت تماس گرفت تا اگر کسي مي‌خواهد با او مصاحبه کند که بدانند چگونه سال‌ها پيش از هر کسي، مي‌دانست نظام سقوط مي‌کند
.هيچ به تماس‌هاي او توجهي نکرد ولي او چهار بار حسابرسي شده و توسط اف‌بي‌آي بازجويي شد
تنها سرمايه‌گذاري کوچکي که او هنوز دارد .فقط متمرکز بر يک جنس است: آب
در سال 2015، چندين بانک بزرگ شروع به فروش ميلياردي محصولاتي به نام "فرصت تقسيط سفارشي" کردند
"که طبق "بلومبرگ نيوز همان اوراق مبتني بر وام، با نام ديگر است
فروش رهني بزرگ
دانلود فیلم و سریال بدون سانسور ‏.:: www.SerFil.me ::. @SerFil